Giao dịch ký quỹ chứng khoán là hình thức được các nhà đầu tư lựa chọn vì nó mang lại cơ hội tăng lơi nhuận cho nhà đầu tư. Vậy giao dịch ký quỹ chứng khoán là gì? Quy định của pháp luật về giao dịch ký quỹ như thế nào? Hãy cùng theo dõi bài viết của Công ty Luật ACC để hiểu rõ vấn đề này nhé. Show
Dưới đây là một số chia sẻ của chúng tôi muốn gửi tới quý độc giả về giao dịch kỹ quỹ chứng khoán là gì?  Giao dịch kỹ quỹ chứng khoán là gì (cập nhật 2022) Nội dung bài viết:
1. Giao dịch ký quỹ chứng khoán là gì?Giao dịch ký quỹ chứng khoán (sau đây gọi là giao dịch ký quỹ) là giao dịch mua chứng khoán có sử dụng tiền vay của công ty chứng khoán, trong đó chứng khoán có được từ giao dịch này và các chứng khoán khác được giao dịch ký quỹ của nhà đầu tư được sử dụng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay trên. 2. Quy định về giao dịch ký quỹ chứng khoánThứ nhất, nhà đầu tư trước khi thực hiện giao dịch ký quỹ phải ký hợp đồng giao dịch ký quỹ với công ty chứng khoán được phép cung cấp dịch vụ cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán theo quy định pháp luật. Hợp đồng giao dịch ký quỹ đồng thời là hợp đồng cho các khoản vay trên tài khoản giao dịch ký quỹ. Thứ hai, nhà đầu tư nước ngoài không được thực hiện giao dịch ký quỹ. Thứ ba, tại mỗi công ty chứng khoán nơi nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch chứng khoán, nhà đầu tư chỉ được mở 01 tài khoản giao dịch ký quỹ. Công ty chứng khoán phải hạch toán tách biệt tài khoản giao dịch ký quỹ với tài khoản giao dịch chứng khoán thông thường của từng nhà đầu tư, tách biệt tài khoản giao dịch ký quỹ và tài khoản giao dịch chứng khoán thông thường giữa các nhà đầu tư. Thứ tư, chứng khoán được giao dịch ký quỹ là cổ phiếu niêm yết, đăng ký giao dịch, chứng chỉ quỹ niêm yết trên hệ thống giao dịch chứng khoán và đáp ứng các tiêu chí cơ bản theo quy định. Thứ năm, trên cơ sở danh sách chứng khoán được giao dịch ký quỹ hoặc chứng khoán không được giao dịch ký quỹ do Sở giao dịch chứng khoán công bố, công ty chứng khoán lựa chọn danh sách chứng khoán được thực hiện giao dịch ký quỹ tại công ty và thực hiện công bố thông tin theo quy định pháp luật. Thứ 6, nhà đầu tư có nghĩa vụ đảm bảo tỷ lệ ký quỹ ban đầu, tỷ lệ ký quỹ duy trì theo hợp đồng đã ký với công ty chứng khoán… 3. Thủ tục thực hiện giao dịch ký quỹ chứng khoánThủ tục để thực hiện giao dịch ký quỹ như trên thông thường như sau:
4. Lợi ích của giao dịch ký quỹ đối với doanh nghiệp, nhà đầu tưXét về tổng thể, giao dịch ký quỹ có một số lợi ích nổi bật như: – Đối với nhà đầu tư: Có cơ hội để tăng lợi nhuận. – Đối với công ty chứng khoán: Tăng khối lượng giao dịch, tăng hoa hồng. – Đối với thị trường chứng khoán: Tăng tính thanh khoản, khuyến khích thêm nhiều nhà đầu tư và doanh nghiệp tham gia thị trường, tiến gần hơn tới thị trường chứng khoán thế giới. Có thể thấy giao dịch ký quỹ chứng khoán có những ảnh hưởng tốt nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với nhà đầu tư và làm tổn hại tới hoạt động của thị trường chứng khoán. Vì thế, cũng tương tự như giao dịch bán khống, giao dịch ký quỹ chỉ được các thị trường chứng khoán áp dụng khi đạt tới một trình độ phát triển nhất định. 5. Giao dịch trong ngày là gì?Giao dịch trong ngày là giao dịch mua và bán cùng một mã chứng khoán nhà đầu tư chưa sở hữu với cùng một khối lượng giao dịch, thực hiện trên cùng một tài khoản và trong cùng một ngày giao dịch. Trên đây là toàn bộ tư vấn của chúng tôi chia sẻ về vấn đề giao dịch ký quỹ chứng khoán là gì? để độc giả hiểu rõ hơn về vấn đề này. Công ty Luật ACC chuyên hỗ trợ khách hàng về thủ tục về đăng ký đất đai nhanh chóng, nếu bạn có nhu cầu vui lòng liên hệ với chúng tôi để được hỗ trợ tốt nhất nhé. Bạn bắt đầu kinh doanh và nghe đến cụm từ “ký quỹ” khi giao dịch với ngân hàng. Nhưng bạn có hiểu rõ ý nghĩa của cụm từ “ký quỹ” là gì hay không? Tài khoản ký quỹ là gì? Những đặc điểm cũng như lợi ích mà hình thức ký quỹ này mang lại là gì? Cùng tìm hiểu ngay qua bài viết của Finhay dưới đây nhé! Các khái niệm về ký quỹCó rất nhiều khái niệm quan trọng liên quan đến ký quỹ như: Tài khoản ký quỹ, tiền ký quỹ hay mức ký quỹ là gì. Đầu tiên hãy tìm hiểu các khái niệm này trước nhé! Ký quỹ là gì?Theo khoản 1 Điều 330 Bộ luật dân sự năm 2015 quy định: “Ký quỹ là hành động gửi một khoản tiền hay kim khí quý, đá quý hoặc các giấy tờ có giá trị vào tài khoản phong tỏa tại một tổ chức tín dụng. Đây là một trong các những hình thức đảm bảo việc thực hiện nghĩa vụ của bên thực hiện hành động này” Vì vậy, việc ký quỹ là hình thức bảo vệ quyền lợi của chủ thể có quyền, phòng ngừa rủi ro có thể xảy ra trong giao dịch dân sự. Hình thức này không thường xuyên xuất hiện trong các giao dịch dân sự thông thường, mà sẽ thấy nhiều trong các dự án đầu tư thương mại Đặc điểm của ký quỹMột vài đặc điểm chung của hình thức ký quỹ mà bạn cần biết đó là:
Trong một giao dịch ký quỹ luôn luôn phải có sự tham gia của 3 bên liên quan, bao gồm:
Lợi ích của việc gửi tiền ký quỹ?Theo định nghĩa thì có thể thấy được, bản chất của hình thức ký quỹ là việc khách hàng thế chấp tài sản. Mục đích của việc này là tạo niềm tin với người khác. Và lợi ích cụ thể của việc gửi tiền ký quỹ là:
Tài khoản ký quỹ là gì?Tài khoản ký quỹ là loại tài khoản được mở bởi các ngân hàng, được sử dụng và quản lý theo yêu cầu hoặc thỏa thuận khác của khách hàng (thường là các tổ chức doanh nghiệp). Các khách hàng mở tài khoản này nhằm mục đích chứng minh năng lực tài chính, chủ yếu trong hoạt động kinh doanh Khái niệm giao dịch ký quỹ chứng khoánGiao dịch ký quỹ chứng khoán hay còn gọi là margin trading. Đây là hình thức giao dịch trong đó nhà đầu tư vay tiền từ công ty chứng khoán để mua cổ phiếu với mức lãi suất đã được xác định trước. Lãi suất ký quỹ hiện nay phổ biến ở mức 13.5%/ năm hoặc 0.05%/ ngày. Mức lại suất này cao hơn khá nhiều so với lãi suất vay ngân hàng. Tuy nhiên nhiều nhà đầu tư không vay ngân hàng mà lại sử dụng ký quỹ? Lý do là bởi thị trường chứng khoán lên xuống từng giờ từng phút, thay đổi hàng ngày và cơ hội mua xuất hiện chỉ trong chớp mắt. Thời điểm mua bán trong giao dịch chứng khoán cực kỳ quan trọng và ký quỹ giải quyết được điều đó, nhà đầu tư có thể sử dụng chúng tức thời. Mặt khác nếu sử dụng tốt, giao dịch ký quỹ sẽ mang lại lợi nhuận cực khủng cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, tài khoản ký quỹ chứng khoán cũng ẩn chứa nhiều nguy cơ cháy tài khoản nhanh hơn rất nhiều, khi thị trường đi xuống. Tiền gửi ký quỹ là gì?Tiền ký quỹ là khoản tiền gửi không kỳ hạn hoặc có kỳ hạn, của một tổ chức/ doanh nghiệp thực hiện tại các ngân hàng. Mục đích của tiền gửi ký quỹ nhằm đảm bảo việc thực hiện nghĩa vụ tài chính của doanh nghiệp hay tổ chức đối với ngân hàng và các bên liên quan. Khi mỗi công ty, doanh nghiệp dự định thực hiện một giao dịch, sẽ gửi một khoản tiền hoặc kim khí quý, đá quý hoặc các giấy có giá trị khác vào tài khoản phong tỏa của ngân hàng. Mục đích của việc này là đảm bảo, bảo lãnh cho doanh nghiệp được thực hiện một công việc hoặc dự án gì đó. Các khoản tiền, tài sản, giấy tờ quan trọng được đem đi ký quỹ đều sẽ được theo dõi một cách chặt chẽ và kịp thời thu hồi khi hết thời hạn ký quỹ. Dịch vụ ký quỹ sẽ hỗ trợ các doanh nghiệp có nhu cầu chứng minh khả năng tài chính. Các doanh nghiệp này phải trong các lĩnh vực bắt buộc phải ký quỹ theo quy định của pháp luật Việt Nam. Cụ thể như tư vấn du học, cho thuê lại lao động, kinh doanh bảo hiểm, bán hàng đa cấp, du lịch quốc tế, dịch vụ việc làm, kinh doanh, tạm nhập tái xuất, người lao động làm việc ở nước ngoài…. Mức ký quỹ là gì?Mức ký quỹ hay tỷ lệ ký quỹ (margin level) là một khái niệm quan trọng mà trader phải nắm rõ. Margin level là tỷ lệ tiền ký quỹ có thể sử dụng và số tiền ký quỹ đã được sử dụng theo giá trị phần trăm. Mức ký quỹ là một phương trình toán học, nó sẽ cho trader biết số tiền của họ sẵn cho các giao dịch mới. Nếu mức ký quỹ càng cao thì lượng tiền mặt có sẵn để giao dịch cũng càng cao. Và ngược lại, mức ký quỹ càng thấp thì lượng tiền mặt có sẵn để giao dịch cũng càng thấp. Mức ký quỹ được tính theo công thức sau: Mức ký quỹ = Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ * 100% Margin level sẽ bằng không nếu không có bất kỳ giao dịch nào đang mở. Và khi một lệnh được mở, mức ký quỹ cũng sẽ thay đổi và phụ thuộc vào các yếu tố:
Ví dụ về mức ký quỹ: Giả sử bạn sở hữu 20.000 đô la trong tài khoản và một lệnh giao dịch thua lỗ với tiền ký quỹ là 2.000 đô la. Nếu thị trường đi ngược xu hướng mong muốn và bạn thua 18.000 đô la, vốn sở hữu chỉ còn 2.000 đô la (20.000 – 18.000 = 2,000), bằng với tiền ký quỹ đã sử dụng. Như vậy, margin level là 100%. Lúc này, bạn không thể mở một lệnh giao dịch mới nào. Chỉ khi thị trường đột ngột đảo chiều và vốn sở hữu trở nên lớn hơn tiền ký quỹ, bạn mới có thể thực hiện một lệnh mới. Ký quỹ phù hợp với những nhà đầu tư nào?Để sử dụng các sản phẩm ký quỹ, các nhà đầu tư cần có kỹ năng về quản trị rủi ro, quản trị danh mục và quản trị tâm lý giao dịch. Vậy nên ký quỹ sẽ phù hợp với những nhà đầu tư đã có kinh nghiệm, sử dụng tốt những kỹ năng trên, dám chấp nhận rủi ro lớn và có chiến lược quản lý vốn hợp lý trên thị trường chứng khoán. Nếu nhà đầu tư muốn giảm thiểu rủi ro xuống mức thấp nhất, cần thực hiện các biện pháp như sau:
Trên đây, Finhay đã trả lời cho các bạn câu hỏi tài khoản ký quỹ là gì? Bên cạnh đó cũng cung cấp đến bạn mọi thứ liên quan đến hình thức đầu tư này. Hy vọng bài viết này mang lại những thông tin hữu ích dành cho bạn nhé! |
