Thị trường tài chính là gì debt market foreign-exchange market năm 2024

Thị trường tài chính là nơi giao dịch các sản phẩm tài chính giữa các chủ thể tham gia. Thị trường tài chính có vai trò quan trọng trong việc phân bổ và cân đối vốn, tạo điều kiện cho sự phát triển kinh tế. Thị trường tài chính bao gồm những thị trường nào? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây.

1. Thị trường tài chính bao gồm thị trường nào?

Thị trường tài chính là một nền tảng giao dịch các sản phẩm tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hàng hóa và các công cụ phái sinh giữa các cá nhân, tổ chức và nhà đầu tư. Thị trường tài chính bao gồm các thị trường chính:

1.1. Thị trường ngoại hối (Forex)

Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường của thị trường tài chính, nơi các đồng tiền khác nhau được trao đổi với nhau. Thị trường ngoại hối có tính phi tập trung, tức là không có một cơ quan nào quản lý hoặc giám sát toàn bộ thị trường. Thay vào đó, các giao dịch được thực hiện thông qua các mạng lưới điện tử giữa các ngân hàng, các công ty, các nhà đầu tư và các nhà môi giới. Thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, và bao gồm các trung tâm tài chính lớn như London, New York, Tokyo, Hong Kong và Singapore.

Thị trường ngoại hối có vai trò quan trọng trong việc duy trì sự ổn định của hệ thống tài chính quốc tế, cũng như thúc đẩy thương mại và đầu tư quốc tế. Thị trường ngoại hối cũng là nơi phản ánh sự biến động của giá trị các đồng tiền do các yếu tố kinh tế, chính trị và xã hội.

Thị trường ngoại hối (Forex)

XEM THÊM: Dự trữ ngoại hối là gì? Mục đích của dự trữ ngoại hối

1.2. Thị trường vốn (Capital Market)

Thị trường vốn là một trong những thị trường của thị trường tài chính, nơi các công cụ tài chính có thời hạn trên một năm được giao dịch. Thị trường vốn có vai trò cung cấp vốn đầu tư dài hạn cho các doanh nghiệp, tổ chức và chính phủ, cũng như tạo điều kiện cho các nhà đầu tư tiết kiệm và sinh lời.

Thị trường vốn bao gồm hai phân khúc chính là thị trường chứng khoán và thị trường trái phiếu. Thị trường chứng khoán là nơi phát hành và giao dịch các quyền sở hữu của các doanh nghiệp, như cổ phiếu, quỹ đầu tư, quỹ ETF, vv. Thị trường trái phiếu là nơi phát hành và giao dịch các khoản nợ của các doanh nghiệp, tổ chức hoặc chính phủ, như trái phiếu, giấy tờ có giá, vv.

Thị trường vốn (Capital Market)

ĐỌC THÊM: Thặng dư vốn cổ phần là gì? Cách tính thặng dư vốn cổ phần

1.3. Thị trường tài chính phái sinh

Thị trường tài chính phái sinh là thị trường tài chính cho các sản phẩm phái sinh, là các công cụ tài chính có giá trị phụ thuộc vào giá trị của một tài sản nền. Thị trường tài chính phái sinh có vai trò giúp các nhà đầu tư bảo hiểm rủi ro, đa dạng hóa danh mục, tận dụng sự biến động của thị trường và tăng cường hiệu quả sử dụng vốn.

Thị trường tài chính phái sinh có hai loại chính là thị trường phái sinh giao dịch tổ chức (organized) và thị trường phái sinh giao dịch ngoại hối (over-the-counter – OTC). Thị trường phái sinh giao dịch tổ chức là nơi các sản phẩm phái sinh được niêm yết và giao dịch trên các sàn giao dịch chuyên biệt, như sàn giao dịch hợp đồng tương lai Việt Nam (VSD), sàn giao dịch quyền chọn Chicago (CBOE), vv. Thị trường phái sinh giao dịch ngoại hối là nơi các sản phẩm phái sinh được thương lượng và giao dịch trực tiếp giữa các bên, không thông qua sàn giao dịch hay tổ chức trung gian.

Thị trường tài chính phái sinh

XEM THÊM: Chứng khoán phái sinh là gì? Tổng hợp kiến thức quan trọng về phái sinh

1.4. Thị trường hàng hóa

Thị trường hàng hóa là thị trường tài chính cho các sản phẩm thô hoặc sơ cấp, có giá trị phụ thuộc vào cung và cầu của thị trường. Thị trường hàng hóa có hai loại chính là thị trường hàng hóa vật lý (physical) và thị trường hàng hóa ảo (virtual). Thị trường hàng hóa vật lý là nơi các sản phẩm hàng hóa được giao dịch và vận chuyển theo các quy định và điều kiện cụ thể. Thị trường hàng hóa ảo là nơi các sản phẩm hàng hóa được giao dịch dưới dạng các công cụ phái sinh như hợp đồng tương lai, quyền chọn, hợp đồng hoán đổi, vv.

Thị trường hàng hóa có vai trò quan trọng trong nền kinh tế toàn cầu, giúp các nhà sản xuất, kinh doanh và tiêu dùng bảo vệ giá của các sản phẩm hàng hóa, tạo ra sự ổn định và minh bạch cho thị trường, tăng cường hiệu quả sử dụng vốn và khuyến khích đầu tư và phát triển.

Thị trường hàng hóa

XEM THÊM: Thị trường hàng hóa là gì? Vai trò của thị trường hàng hóa

1.5. Thị trường tiền tệ

Thị trường tiền tệ là thị trường tài chính cho các giao dịch vốn ngắn hạn, có thời gian đáo hạn dưới một năm. Thị trường tiền tệ có hai phân khúc chính là thị trường tiền tệ liên ngân hàng (interbank) và thị trường tiền tệ mở (open market). Thị trường tiền tệ liên ngân hàng là nơi các ngân hàng giao dịch với nhau để điều tiết dòng tiền và duy trì tỷ lệ an toàn thanh toán. Thị trường tiền tệ mở là nơi các tổ chức tài chính khác nhau giao dịch các công cụ phái sinh tiền tệ như chứng khoán ngắn hạn, hợp đồng tương lai, quyền chọn, vv.

Thị trường tiền tệ có vai trò quan trọng trong việc điều hòa lãi suất, cung cấp vốn ngắn hạn cho các doanh nghiệp và cá nhân, ổn định tỷ giá hối đoái, phản ánh sức khỏe của nền kinh tế và giúp các nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ biến động của thị trường.

Thị trường tiền tệ

1.6. Thị trường thế chấp

Thị trường thế chấp là thị trường cho vay vốn trung dài hạn của các tổ chức tài chính đối với các đơn vị kinh tế để giúp thực hiện các dự án đầu tư mở rộng, đối với dây chuyền công nghệ, vv. Thị trường thế chấp yêu cầu các dự án đầu tư phải có hiệu quả kinh tế, khả năng hoàn vốn, trả nợ và phải có tài sản thế chấp (Mortage) là bất động sản hoặc động sản thuộc sở hữu của bên thế chấp. Tài sản thế chấp do bên thế chấp giữ hoặc giao cho người thứ ba giữ.

Thị trường thế chấp có vai trò quan trọng trong việc cung cấp vốn trung dài hạn cho các doanh nghiệp và cá nhân, giúp phát triển kinh tế, tạo ra nhiều sản phẩm và dịch vụ mới, tăng cường tính cạnh tranh và nâng cao chất lượng cuộc sống.

Thị trường thế chấp

ĐỌC THÊM: Các chỉ số cơ bản và quan trọng trong chứng khoán mà bạn nên biết

1.7. Thị trường bảo hiểm

Thị trường bảo hiểm là thị trường dịch vụ, nơi diễn ra hoạt động mua và bán các sản phẩm bảo hiểm. Tham gia vào thị trường bảo hiểm có người mua (khách hàng), người bán (công ty bảo hiểm) và các tổ chức trung gian (nhà môi giới, đại lý, tư vấn viên). Sản phẩm bảo hiểm là một loại hợp đồng giữa người mua và người bán, trong đó người mua đóng phí bảo hiểm để được người bán cam kết bồi thường khi xảy ra rủi ro.

Thị trường bảo hiểm có vai trò quan trọng trong việc giúp các cá nhân và tổ chức đề phòng, hạn chế tổn thất khi xảy ra các sự kiện bất khả kháng. Thị trường bảo hiểm cũng góp phần tăng cường tính ổn định của hệ thống tài chính, tạo ra nguồn vốn dài hạn cho các hoạt động đầu tư và phát triển kinh tế.

Thị trường bảo hiểm

XEM THÊM: Đánh giá tiềm năng nhóm cổ phiếu ngành bảo hiểm năm 2023

2. Những câu hỏi thường gặp về thị trường tài chính

2.1. Những công cụ của thị trường tài chính là gì?

Công cụ của thị trường tài chính là các loại hợp đồng hoặc tài sản vô hình, được sử dụng để chuyển giao quyền sử dụng các nguồn tài chính giữa các bên tham gia. Công cụ tài chính có thể bao gồm:

• Vốn tài chính: là số tiền mà một cá nhân hay tổ chức sử dụng để đầu tư vào một dự án hay hoạt động kinh doanh.
• Cổ phiếu: là công cụ chứng minh quyền sở hữu một phần vốn của một công ty cổ phần.
• Trái phiếu: là công cụ chứng minh nghĩa vụ trả nợ của người phát hành trái phiếu đối với người mua trái phiếu.
• Chứng chỉ quỹ: là công cụ chứng minh quyền lợi của người mua đối với quỹ đầu tư.
• Kỳ phiếu: là công cụ tài chính có kỳ hạn thanh toán ngắn, thường được sử dụng để giao dịch trên thị trường tiền tệ.
• Thương phiếu: là công cụ tài chính có kỳ hạn thanh toán dài, thường được sử dụng để giao dịch trên thị trường vốn.
• Công cụ tài chính phái sinh: là công cụ tài chính có giá trị phụ thuộc vào giá trị của một công cụ tài chính khác, như hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn, giao dịch ký quỹ…

Những công cụ của thị trường tài chính

ĐỌC THÊM: Các mô hình giá trong chứng khoán phổ biến hiện nay

2.2. Làm thế nào để tham gia thị trường tài chính?

Để tham gia thị trường tài chính, bạn cần có một số điều kiện cơ bản như:

• Có nhu cầu và khả năng tài chính để mua hoặc bán các công cụ tài chính.
• Có kiến thức và kỹ năng về thị trường tài chính, các loại công cụ tài chính và các nguyên tắc giao dịch.
• Có tài khoản giao dịch tại một tổ chức tài chính trung gian, như ngân hàng, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ….
• Có thể truy cập vào các kênh thông tin và giao dịch của thị trường tài chính, như internet, điện thoại, báo chí…

2.3. Ai nên tham gia thị trường tài chính?

Thị trường tài chính là thị trường giao dịch các loại tài sản tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, tín phiếu…. Thị trường tài chính được hình thành để giải quyết mâu thuẫn giữa khả năng và nhu cầu cung ứng vốn trong nền kinh tế phát triển. Ai cũng có thể tham gia thị trường tài chính nếu có nhu cầu và khả năng tài chính, kiến thức và kỹ năng về thị trường, tài khoản giao dịch và kênh thông tin.

Tuy nhiên, tham gia thị trường tài chính cũng có những rủi ro và thách thức, đặc biệt là trong bối cảnh kinh tế biến động do ảnh hưởng của đại dịch Covid-19. Bạn cần có sự chuẩn bị kỹ lưỡng và cẩn trọng khi quyết định đầu tư vào thị trường tài chính.

Ai nên tham gia thị trường tài chính?

ĐỌC THÊM: Hướng dẫn đầu tư chứng khoán cho sinh viên từ A – Z

3. Kết luận

Qua bài viết, chúng ta đã tìm hiểu về các thị trường tài chính chính bao gồm thị trường nào? Mỗi thị trường có đặc điểm, chức năng và vai trò riêng biệt trong hệ thống tài chính. Hiểu rõ về các thị trường tài chính sẽ giúp chúng ta có những quyết định đầu tư hợp lý và hiệu quả.