Trong giới đầu tư, ngoài cổ phiếu và trái phiếu, quỹ tương hỗ cũng là một loại sản phẩm tài chính được ưa chuộng. Với khả năng sinh lời đều đặn và khá an toàn, đây được xem là kênh hữu dụng dành cho nhà đầu tư có ít thời gian để tìm hiểu thị trường. Các quỹ tương hỗ dần thể hiện được vị thế của mình trên thị trường tài chính Việt Nam trong những năm gần đây. Ngày càng có nhiều nhà đầu tư tìm đến loại hình này để kiếm sinh lời. Vậy quỹ tương hỗ là gì và cách thức hoạt động như thế nào? Hãy cùng FTV theo dõi bài viết hôm nay nhé. Show
Quỹ tương hỗ là gì?
Quỹ tương hỗ là hình thức góp vốn của nhiều nhà đầu tư nhằm mục đích tạo nên một quỹ lớn chung. Các nhà đầu tư sẽ dùng số tiền đó để đầu tư vào các loại tài sản như: Cổ phiếu, trái phiếu,… Trong quá trình hoạt động của quỹ tương hỗ sinh ra lợi nhuận, người góp vốn sẽ được chia đều cho số tiền lãi và cũng có thể là số tiền lỗ. Các quỹ tương hỗ đều sẽ được quản lý và vận hành bởi những chuyên gia tài chính có kinh nghiệm trong giới đầu tư và am hiểu về thị trường nhằm tạo ra lợi nhuận. Thông thường các danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ sẽ được cấu trúc và duy trì sao cho phù hợp với mục tiêu đầu tư ban đầu. Lợi ích của quỹ tương hỗQuỹ tương hỗ sẽ mang lại những lợi ích cho nhà đầu tư như:
Tuy nhiên, khi đầu tư quỹ tương hỗ, nhà đầu tư cũng cần phải chú ý đến những chi phí khi tham gia góp vốn. Các chi phí khi đầu tư vào quỹ thường rất cao bởi tính chất tiện lợi và an toàn. Phân loại quỹ tương hỗ Các loại quỹ tương hỗ ở trên thị trường hoạt động tương ứng với những loại chứng khoán mà quỹ đó xác định đầu tư. Các loại quỹ bao gồm: Quỹ chỉ số (Index Fund)Đây là quỹ đầu tư có độ rủi ro cao. Nhà đầu tư phải là những người mạo hiểm vì quỹ này phản ánh khá sát với thị trường. Quỹ không đầu tư tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà tập trung đa dạng hóa danh mục cổ phiếu và đa phần là các mã của những công ty có vốn hoá trung bình. Tuy nhiên, rủi ro cao đồng nghĩa với lợi nhuận cũng cao hơn khi bắt đúng sự biến động của thị trường. Quỹ cố định (Fixed income)Đây là quỹ thu nhập thể hiện sự cố định. Dự án đầu tư của quỹ thường chú ý đến các hạng mục có lãi suất cố định như: Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp,… Hầu hết những sản phẩm này khi bán ra ngoài thị trường đều sẽ có cam kết về mức lãi suất cố định hàng năm. Do đó, có thể nói nhà đầu tư khá an toàn khi lựa chọn loại quỹ này. Quỹ cân bằng (Balance Income)Quỹ cân bằng là mô hình quỹ kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định để đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá và mang lại ít rủi ro cho nhà đầu tư. Quỹ cân bằng được coi là mô hình được nhiều nhà đầu tư ưa thích vì chúng hội tụ đầy đủ những yếu tố kỳ vọng mà các nhà đầu tư mong muốn. Các loại quỹ khácBên cạnh 3 loại quỹ tương hỗ cơ bản trên thì quỹ tương hỗ cũng sẽ có nhiều loại khác. Tuy nhiên thì không có nhiều nhà đầu tư bỏ tiền vào những quỹ này. Những quỹ nhỏ này đáp ứng một phần nhỏ của thị trường nên không thường xuyên được nhắc đến, chằng hạn như:
Nguyên tắc hoạt động của quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ sẽ có một quy trình hoạt động và những quy định riêng. Những thành phần nằm trong bộ máy hoạt động của quỹ sẽ bao gồm: Nhà đầu tư Là thành phần sẽ góp vốn và trả phí cho đội ngũ vận hành để quỹ hoạt động và sinh lời. Lợi nhuận thu được thì sẽ chia đều cho các nhà đầu tư. Nhà quản lý quỹ Đây là đội ngũ có nghĩa vụ pháp lý cao nhất và cần phải đảm bảo được lợi ích cho các nhà đầu tư. Đội ngũ cố vấn Là những người đã có kinh nghiệm và am hiểu về thị trường tài chính. Họ có nhiệm vụ phân tích thị trường, mức giá cổ phiếu và giá tài sản nhằm bảo đảm lợi nhuận của cổ đông tham gia. Bộ máy hoạt động của quỹ tương hỗ Có thể nói đội ngũ cố vấn và nhà quản lý quỹ là hai người có “tiếng nói” nhất trong các quyết định đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu. Trong đó, người quản lý quỹ là những nhà quản lý tài chính có tính chuyên nghiệp. Nhiệm vụ chính của những nhà quản lý này là phân bổ các khoản đầu tư trong nguồn quỹ sao cho nó phù hợp với mục tiêu đầu tư đặt ra ban đầu. Thậm chí, các quỹ tương hỗ cũng có thể thực hiện IPO hoặc bán cổ phần khi cần đến tiền mặt. Giá trị tài sản ròng của quỹ được tính bằng Tổng giá trị chứng khoán trong danh mục đầu tư chia cho Tổng số cổ phiếu đang lưu hành trên thị trường chưa thanh toán. Mục đích cuối cùng của việc phân bổ nguồn vốn đầu tư chính là tạo ra thu nhập hoặc lợi nhuận cho các nhà đầu tư đóng góp vào quỹ. Vì vậy, để lựa chọn đầu tư có hiệu quả, đội ngũ cố vấn và nhà quản lý quỹ có thể thuê những nhà phân tích hoặc nghiên cứu thị trường. Việc tính toán giá trị tài sản ròng và tính toán sự biến động của giá cổ phiếu do kế toán quỹ thực hiện. Để đảm bảo hoạt động của quỹ được thực hiện đúng quy định, luật sư là người sẽ cập nhật những quy định mới nhất của chính phủ. Một thực tế chúng ta dễ nhận thấy là hiệu quả đầu tư của quỹ sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến “túi tiền” của các nhà đầu tư. Nguyên nhân là do quỹ tương hỗ đại diện đầu tư cho các nhà đầu tư nhỏ hoặc những cá nhân có nhu cầu đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và chứng khoán một cách chuyên nghiệp. Rủi ro đầu tư của các nhà đầu tư sẽ được chia đều. Thông thường thì một quỹ tương hỗ có thể sẽ đầu tư cho hàng trăm loại chứng khoán khác nhau. Nếu bạn là những nhà đầu tư độc lập, bạn đầu tư cho một cổ phiếu của doanh nghiệp A. Nếu như doanh nghiệp A lỗ trong thời điểm đầu tư, điều này đồng nghĩa bạn sẽ mất tất cả. Ngược lại, nếu như bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ – vốn có sự phân bổ đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu và trái phiếu khác nhau ngay cả khi doanh nghiệp A lỗ ở trong thời điểm đầu tư, bạn chỉ bị thiệt hại một phần do quỹ tương hỗ còn đầu tư vào cổ phiếu của doanh nghiệp nào đó khác A. Với những nhà đầu tư nhỏ hoặc cá nhân, việc tham gia các quỹ tương hỗ là một hình thức đầu tư lý tưởng giúp hạn chế rủi ro. Tuy nhiên, khi muốn tham gia vào các quỹ tương hỗ, nhà đầu tư cũng cần phải đóng những loại lệ phí gồm: phí của cổ đông và phí hoạt động hàng năm.Trong đó, phí của cổ đông sẽ được tính bằng hoa hồng và phí đổi lại. Loại phí này được thanh toán trực tiếp và hoàn toàn riêng biệt dựa trên số tiền đầu tư vào quỹ cho từng cổ đông. Phí hoạt động hàng năm thường là từ 1-3% lợi nhuận các nhà đầu tư thu được từ quỹ. Ngoài ra, có những quỹ sẽ có quy định riêng về lệ phí cho việc rút tiền khỏi quỹ trước thời hạn của hợp đồng. Tóm lại, một quỹ tương hỗ chuẩn sẽ đi theo quy trình hoạt động cơ bản dưới đây: Bước 1: Nhà đầu tư sẽ góp tiền vào quỹ tương hỗ Bước 2: Quỹ tương hỗ bắt đầu đầu tư vào thị trường tài chính Bước 3: Tiến hành những hoạt động đầu tư mang về lợi nhuận Bước 4: Trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư Cách phân loại quỹ tương hỗ
Nguyên tắc khi tham gia vào quỹ tương hỗKhi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, người đầu tư chú ý những nguyên tắc sau đây:
So sáng sự khác nhau giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF
Hiện nay, có nhiều nhà đầu tư vẫn bị nhầm lẫn, chưa phân biệt rõ ràng giữa 2 hình thức quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Để mọi người có cái nhìn cụ thể hơn về 2 quỹ này có thể tham khảo:
Các quỹ tương hỗ tại Việt Nam uy tínCác nhà đầu tư có thể tham khảo và lựa chọn các quỹ tương hỗ uy tín hiện nay tại Việt Nam như:
Kết luận Việc đầu tư là cả một quá trình cần có thời gian, tiền vốn, sự kiên nhẫn và tầm nhìn chiến lược nên bạn cần chắc chắn số tiền này không ảnh hưởng để tài chính của mình trong ít nhất là vài năm tiếp theo, kể cả có xảy ra tình huống tồi tệ không mong muốn. Hy vọng với những thông tin của bài viết, bạn đọc quan tâm đã hiểu rõ khái niệm quỹ tương hỗ là gì và những thông tin liên quan khác. Từ đó, có thể cân nhắc và ra quyết định có nên tham gia đầu tư vào các quỹ tương hỗ hay không. FTV - đơn vị chuyên tư vấn đầu tư chứng khoán và hàng hóa phái sinh uy tín hiện nayNhà đầu tư khi đến với FTV sẽ luôn nhận được hỗ trợ từ các chuyên gia uy tín có nhiều năm kinh nghiệm trong ngành. Ngoài ra, nhà đầu tư còn được chúng tôi cung cấp nhiều loại tài liệu tham khảo: cách thức giao dịch biểu đồ cùng thông tin biến động thị trường liên tục hoặc là bảng thống kê thị trường, …. để từ đó có thể xây dựng được chiến lược đầu tư mang lại hiệu quả cao. Nếu có câu hỏi thắc mắc nào về quỹ tương hỗ hoặc cần hỗ trợ đầu tư thì liên hệ ngay đến FTV qua HOTLINE 0983 668 883 để được giải đáp nhanh nhất. Xem thêm:
ETF cổ tức tốt nhất của tháng 10 năm 2022Ưu đãi đối tác nổi bật JPMorgan đa dạng trả lại ETF vốn chủ sở hữu quốc tế (JPIN)Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 năm
Tỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó JPMorgan đa dạng trả lại ETF vốn chủ sở hữu quốc tế được bán dưới dạng ETF cổ tức, mỗi lần, nhưng tỷ lệ chi phí hợp lý và năng suất cao đẩy nó vào danh sách của chúng tôi. JPIN theo dõi chỉ số công bằng quốc tế đa dạng JP Morgan, nhưng không quá chặt chẽ. Quỹ sử dụng một cách tiếp cận yếu tố để màn hình về giá trị, chất lượng và các chỉ số động lượng, có thể mang lại tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn. Hai mươi lăm phần trăm các công ty thuộc sở hữu của JPIN là từ châu Á (không bao gồm Nhật Bản), trong khi 26,6% danh mục đầu tư khác bao gồm các công ty châu Âu (không bao gồm Vương quốc Anh). Quỹ đã thiếu các cổ phiếu tài chính và các tiện ích thừa cân. Không giống như hầu hết các quỹ ETF khác trong danh sách của chúng tôi, người này sở hữu các công ty vốn hóa thị trường nhỏ hơn có đặc điểm giá trị. Quỹ này có thể được coi là rủi ro hơn một chút do phân bổ cho các công ty toàn cầu nhỏ hơn. Ưu đãi đối tác nổi bật Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF (VTIP)Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó JPMorgan đa dạng trả lại ETF vốn chủ sở hữu quốc tế được bán dưới dạng ETF cổ tức, mỗi lần, nhưng tỷ lệ chi phí hợp lý và năng suất cao đẩy nó vào danh sách của chúng tôi. JPIN theo dõi chỉ số công bằng quốc tế đa dạng JP Morgan, nhưng không quá chặt chẽ. Quỹ sử dụng một cách tiếp cận yếu tố để màn hình về giá trị, chất lượng và các chỉ số động lượng, có thể mang lại tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn. Hai mươi lăm phần trăm các công ty thuộc sở hữu của JPIN là từ châu Á (không bao gồm Nhật Bản), trong khi 26,6% danh mục đầu tư khác bao gồm các công ty châu Âu (không bao gồm Vương quốc Anh). Quỹ đã thiếu các cổ phiếu tài chính và các tiện ích thừa cân. Không giống như hầu hết các quỹ ETF khác trong danh sách của chúng tôi, người này sở hữu các công ty vốn hóa thị trường nhỏ hơn có đặc điểm giá trị. Quỹ này có thể được coi là rủi ro hơn một chút do phân bổ cho các công ty toàn cầu nhỏ hơn. Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF (VTIP) Ưu đãi đối tác nổi bật Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF theo chỉ số Bloomberg U. S. Kho bạc Bloomberg U. S. Điểm chuẩn này theo dõi lạm phát của Kho bạc chứng khoán được bảo vệ (TIP) với chưa đầy năm năm đến ngày đáo hạn.Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó JPMorgan đa dạng trả lại ETF vốn chủ sở hữu quốc tế được bán dưới dạng ETF cổ tức, mỗi lần, nhưng tỷ lệ chi phí hợp lý và năng suất cao đẩy nó vào danh sách của chúng tôi. JPIN theo dõi chỉ số công bằng quốc tế đa dạng JP Morgan, nhưng không quá chặt chẽ. Quỹ sử dụng một cách tiếp cận yếu tố để màn hình về giá trị, chất lượng và các chỉ số động lượng, có thể mang lại tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn. Hai mươi lăm phần trăm các công ty thuộc sở hữu của JPIN là từ châu Á (không bao gồm Nhật Bản), trong khi 26,6% danh mục đầu tư khác bao gồm các công ty châu Âu (không bao gồm Vương quốc Anh). Quỹ đã thiếu các cổ phiếu tài chính và các tiện ích thừa cân. Không giống như hầu hết các quỹ ETF khác trong danh sách của chúng tôi, người này sở hữu các công ty vốn hóa thị trường nhỏ hơn có đặc điểm giá trị. Quỹ này có thể được coi là rủi ro hơn một chút do phân bổ cho các công ty toàn cầu nhỏ hơn. Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF (VTIP) Ưu đãi đối tác nổi bật Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF theo chỉ số Bloomberg U. S. Kho bạc Bloomberg U. S. Điểm chuẩn này theo dõi lạm phát của Kho bạc chứng khoán được bảo vệ (TIP) với chưa đầy năm năm đến ngày đáo hạn.Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó JPMorgan đa dạng trả lại ETF vốn chủ sở hữu quốc tế được bán dưới dạng ETF cổ tức, mỗi lần, nhưng tỷ lệ chi phí hợp lý và năng suất cao đẩy nó vào danh sách của chúng tôi. JPIN theo dõi chỉ số công bằng quốc tế đa dạng JP Morgan, nhưng không quá chặt chẽ. Quỹ sử dụng một cách tiếp cận yếu tố để màn hình về giá trị, chất lượng và các chỉ số động lượng, có thể mang lại tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn. Hai mươi lăm phần trăm các công ty thuộc sở hữu của JPIN là từ châu Á (không bao gồm Nhật Bản), trong khi 26,6% danh mục đầu tư khác bao gồm các công ty châu Âu (không bao gồm Vương quốc Anh). Quỹ đã thiếu các cổ phiếu tài chính và các tiện ích thừa cân. Không giống như hầu hết các quỹ ETF khác trong danh sách của chúng tôi, người này sở hữu các công ty vốn hóa thị trường nhỏ hơn có đặc điểm giá trị. Quỹ này có thể được coi là rủi ro hơn một chút do phân bổ cho các công ty toàn cầu nhỏ hơn. Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF (VTIP) Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF theo chỉ số Bloomberg U. S. Kho bạc Bloomberg U. S. Điểm chuẩn này theo dõi lạm phát của Kho bạc chứng khoán được bảo vệ (TIP) với chưa đầy năm năm đến ngày đáo hạn. Ưu đãi đối tác nổi bật INVESCO S & P 500 CẤP CAO CẤP BILLATITY LOA BILLATITY ETF (SPHD)Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó ETF Biến động thấp của Invesco S & P 500 được đánh giá điểm chuẩn so với Chỉ số cổ tức cao biến động S & P 500. Quỹ thường sở hữu 90% các cổ phiếu cấu thành của Index Index. Đúng như tên gọi của nó, SPHD kết hợp năng suất cao và biến động thấp, một tính năng đáng hoan nghênh cho các thị trường choppy ngày nay. Tỷ lệ giá trung bình trên thu nhập (P/E) & NBSP; là hợp lý ở mức 14,8, trong khi lợi nhuận trung bình trên vốn chủ sở hữu (ROE) là trên 22%số liệu này đại diện cho các công ty giá trị ổn định. Hơn 50% phần trăm nắm giữ SPHD là trong các tiện ích, mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng & NBSP; và cổ phiếu bất động sản. Các nắm giữ quỹ đầu tư nghiêng về vũ trụ giá trị vốn hóa lớn, với sự tiếp xúc tốt với nhóm giá trị trung bình. Lợi suất hiện tại là vượt trội so với nhiều quỹ thành công cổ tức. Ưu đãi đối tác nổi bật ETF Cổ tức Core Core (HDV) Core Core (HDV)Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó ETF Biến động thấp của Invesco S & P 500 được đánh giá điểm chuẩn so với Chỉ số cổ tức cao biến động S & P 500. Quỹ thường sở hữu 90% các cổ phiếu cấu thành của Index Index. Đúng như tên gọi của nó, SPHD kết hợp năng suất cao và biến động thấp, một tính năng đáng hoan nghênh cho các thị trường choppy ngày nay. Tỷ lệ giá trung bình trên thu nhập (P/E) & NBSP; là hợp lý ở mức 14,8, trong khi lợi nhuận trung bình trên vốn chủ sở hữu (ROE) là trên 22%số liệu này đại diện cho các công ty giá trị ổn định. Hơn 50% phần trăm nắm giữ SPHD là trong các tiện ích, mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng & NBSP; và cổ phiếu bất động sản. Các nắm giữ quỹ đầu tư nghiêng về vũ trụ giá trị vốn hóa lớn, với sự tiếp xúc tốt với nhóm giá trị trung bình. Lợi suất hiện tại là vượt trội so với nhiều quỹ thành công cổ tức. Ưu đãi đối tác nổi bật ETF Cổ tức Core Core (HDV) Core Core (HDV)Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó ETF Biến động thấp của Invesco S & P 500 được đánh giá điểm chuẩn so với Chỉ số cổ tức cao biến động S & P 500. Quỹ thường sở hữu 90% các cổ phiếu cấu thành của Index Index. Đúng như tên gọi của nó, SPHD kết hợp năng suất cao và biến động thấp, một tính năng đáng hoan nghênh cho các thị trường choppy ngày nay. Tỷ lệ giá trung bình trên thu nhập (P/E) & NBSP; là hợp lý ở mức 14,8, trong khi lợi nhuận trung bình trên vốn chủ sở hữu (ROE) là trên 22%số liệu này đại diện cho các công ty giá trị ổn định. Hơn 50% phần trăm nắm giữ SPHD là trong các tiện ích, mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng & NBSP; và cổ phiếu bất động sản. Các nắm giữ quỹ đầu tư nghiêng về vũ trụ giá trị vốn hóa lớn, với sự tiếp xúc tốt với nhóm giá trị trung bình. Lợi suất hiện tại là vượt trội so với nhiều quỹ thành công cổ tức. Ưu đãi đối tác nổi bật ETF Cổ tức Core Core (HDV) Core Core (HDV)ETF cổ tức cao cấp của ISHARES theo dõi chỉ số lấy nét cổ tức Morningstar điểm chuẩn. Tỷ lệ chi phí rất phải chăng của quỹ có nghĩa là nhiều tiền của bạn đi vào thị trường và ít hơn cho quản lý của quỹ. Tỷ lệ chi phí thấp tương quan với lợi nhuận cao hơn trong thời gian dài.
Không giống như một số lựa chọn khác của chúng tôi, VIG sở hữu các cổ phiếu trải rộng trên cổ phiếu tăng trưởng & NBSP; và các loại đầu tư giá trị. Cổ phiếu trong danh mục đầu tư có tỷ lệ P/E trung bình là 18,2 và tỷ lệ P/B của nó là 3,3. Công nghệ thông tin, cổ phiếu công nghiệp, tài chính và chăm sóc sức khỏe chiếm khoảng 65% các công ty do VIG nắm giữ. Lợi suất là mức thấp nhất trong các quỹ ETF trong danh sách của chúng tôi, nhưng các nhà đầu tư nên mong đợi sự tăng giá lớn hơn từ quỹ này để bù đắp tiềm năng thu nhập khiêm tốn hơn. Ngoài ra, tỷ lệ chi phí 0,06% rất thấp giữ nhiều tiền của bạn hơn trong công việc trên thị trường.*Tất cả dữ liệu có nguồn gốc từ Morningstar, hiện tại vào ngày 1 tháng 10 năm 2022. Phương pháp Chúng tôi đã sàng lọc toàn bộ vũ trụ của ETF cổ tức bằng bốn yếu tố: Tỷ lệ chi phí thấp. Find A Financial Advisor In 3 minutes Năng suất phân phối cao.Morningstar liệt kê hơn 130 ETF cổ tức, khiến bạn phải hiểu cách chọn đúng cho danh mục đầu tư của mình. Ví dụ, hai quỹ cổ tức có thể có lợi suất tương tự. Nhưng bạn có thể thích ETF, nơi cổ tức đã tăng trưởng trong lịch sử với tốc độ nhanh hơn. Khi chọn cổ tức ETF, bạn sẽ muốn nhận thức được:
Các quỹ ETF cổ tức năng suất cao nhất có thể có sản lượng biến động hơn theo thời gian và ít chắc chắn hơn trong việc duy trì các sản lượng đó. Nó không phải là hiếm khi các cổ phiếu năng suất cao nhất phải chịu đựng rất nhiều trong sự sụt giảm thị trường. Đó là lý do tại sao nó rất quan trọng để xem xét năng suất hiện tại, tăng trưởng cổ tức và chất lượng. Các công ty cổ tức truyền thống của các công ty riêng mà don don phát triển nhanh như thị trường tổng thể. Vì lý do này, các nhà đầu tư cần hiểu sự đánh đổi mà họ có thể thực hiện khi tìm kiếm lợi suất so với sự đánh giá cao thông qua giá cổ phiếu tăng. Nếu mục tiêu của bạn chỉ đơn giản là kiếm được nhiều nhất bằng tiền của bạn, bạn có thể chọn các cổ phiếu được định vị để tăng giá trị nhiều hơn và sau đó bán hết cổ phiếu khi bạn cần để thu nhập. Tìm kiếm một cố vấn tài chính?Hãy liên lạc với một cố vấn tài chính được sàng lọc trước trong 3 phút Các loại ETF cổ tứcCó nhiều loại ETF cổ tức, Quỹ chỉ số, khu vực và cổ phiếu chất lượng như các quý tộc cổ tức. Những người khác tập trung vào các lĩnh vực thị trường chứng khoán được biết đến để cung cấp năng suất cao, như REIT, tiện ích hoặc cổ phiếu ưu đãi. Dưới đây, chúng tôi nhấn mạnh một số ví dụ về ETF cổ tức hàng đầu cho từng loại chính. Hãy nhớ rằng đây không phải là sự chứng thực của bất kỳ quỹ cụ thể nào. Họ chỉ có nghĩa là để làm nổi bật các loại tiền mà bạn có thể nghiên cứu khi bạn tìm kiếm cổ tức tốt nhất cho bạn.
Cổ tức ETF và thuếETF cổ tức được đánh thuế tương tự như chứng khoán cơ bản trong quỹ. Ngay cả khi bạn tái đầu tư cổ tức, họ vẫn được tính là thu nhập chịu thuế. Hầu hết các nhà đầu tư sẽ nhận được các biểu mẫu thuế, như 1099-div, giải thích cho dù cổ tức của họ có đủ điều kiện hay bình thường. Cổ tức đủ điều kiện bị đánh thuế ở mức lãi suất thấp hơn thu nhập thông thường, chẳng hạn như lãi vốn dài hạn. Cổ tức đủ điều kiện có xu hướng đến từ các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ. Cổ tức thông thường, trong khi đó, bị đánh thuế ở lãi suất thu nhập thông thường của bạn; Các công ty quốc tế có nhiều khả năng trả cổ tức thông thường. Ai nên đầu tư vào ETF cổ tức?ETF cổ tức có thể thu hút một số loại nhà đầu tư nhất định, như những người bảo thủ hơn với số tiền đầu tư của họ hoặc quan tâm nhiều hơn đến dòng tiền để nghỉ hưu. Các nhà đầu tư tích cực đang tìm cách tối đa hóa tổng lợi nhuận của họ có thể được phục vụ tốt hơn bởi các quỹ cổ phiếu tăng trưởng nhỏ hơn, cung cấp tiềm năng cho lợi nhuận vốn cao hơn. Cổ tức Câu hỏi thường gặp về ETFCổ tức là gì?Cổ tức là cách các công ty phân phối thu nhập cho các cổ đông của họ. Các khoản thanh toán cổ tức đến dưới dạng tiền mặt hoặc cổ phiếu và mỗi cổ phiếu bạn sở hữu có thể cung cấp cho bạn một lợi ích chi trả cổ tức cụ thể. Các công ty đại chúng không bắt buộc phải trả cổ tức. Cả hai công ty tư nhân và công cộng có thể trả cổ tức, họ có thể quyết định nên trả cho họ hàng tháng, hàng quý hay hàng năm. & NBSP; Cổ tức bị đánh thuế như thế nào?Khi nói đến thuế, có hai loại cổ tức: cổ tức đủ điều kiện và cổ tức thông thường. Cổ tức đủ điều kiện bị đánh thuế theo các quy tắc thuế lãi vốn, trong khi cổ tức thông thường bị đánh thuế theo các quy tắc thuế thu nhập thông thường. Cổ tức đủ điều kiện đến từ các công ty Hoa Kỳ hoặc các công ty nước ngoài giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn của Hoa Kỳ hoặc các công ty giao dịch tại các quốc gia có hiệp ước thuế của Hoa Kỳ. Cổ tức thông thường được phát hành bởi các công ty nước ngoài không đáp ứng các tiêu chí cổ tức đủ điều kiện hoặc đến từ các khoản tiết kiệm hoặc kiểm tra tài khoản, REIT, lợi ích cổ phiếu của nhân viên hoặc các công ty được miễn thuế. Lợi tức cổ tức là gì?Lợi tức cổ tức là cách các nhà đầu tư hiểu được giá trị tương đối của một khoản thanh toán cổ tức của công ty. Để tính tiền điện tử, chia số tiền cổ tức hàng năm của cổ phiếu cho giá cổ phiếu hiện tại của nó. Năng suất cổ tức luôn được chuyển tải theo tỷ lệ phần trăm. Lợi tức cổ tức là một cách tốt để so sánh giá trị của cổ tức được cung cấp bởi các công ty khác nhau. Ví dụ, một cổ phiếu có cổ tức hàng quý cao hơn có vẻ hấp dẫn, nhưng nếu giá cổ phiếu cũng cao, nó sẽ giảm tỷ lệ cổ tức tổng thể. Làm thế nào để bạn tính toán tỷ lệ cổ tức?Lợi tức cổ tức được tính bằng cách chia số tiền cổ tức hàng năm của cổ phiếu cho giá cổ phiếu hiện tại. Ví dụ, hãy xem xét một cổ phiếu mà hiện đang giao dịch ở mức $ 10 mỗi cổ phiếu và khoản cổ tức hàng quý là 10 xu mỗi cổ phiếu. Đó là một cổ tức 40 xu trong năm. Để tìm ra lợi suất cổ tức cho cổ phiếu, bạn chia 40 xu cho 10 đô la mỗi cổ phiếu, mang lại cho bạn tỷ lệ cổ tức 4%. Ex-cổ đông có nghĩa là gì?Ngày EX-FIVEREND là ngày mà bạn phải sở hữu cổ tức để đủ điều kiện để nhận khoản thanh toán. Ngày chia rẽ cũ rất quan trọng để biết nếu bạn có hy vọng nhận được cổ tức từ một cổ phiếu với tư cách là nhà đầu tư. Ngày chia cổ tức thường là một ngày làm việc trước khi công ty phát hành cổ phiếu kiểm tra danh sách cổ đông của mình để xác định ai đủ điều kiện nhận cổ tức. Mua cổ phiếu của cổ phiếu vào hoặc sau ngày chia cổ tức sẽ khiến bạn không nhận được khoản thanh toán cổ tức. Thông tin được cung cấp trên Forbes Advisor chỉ dành cho mục đích giáo dục. Tình hình tài chính của bạn là duy nhất và các sản phẩm và dịch vụ chúng tôi xem xét có thể không phù hợp với hoàn cảnh của bạn. Chúng tôi không cung cấp tư vấn tài chính, tư vấn hoặc dịch vụ môi giới, chúng tôi cũng không đề xuất hoặc tư vấn cho các cá nhân hoặc mua hoặc bán các cổ phiếu hoặc chứng khoán cụ thể. Thông tin hiệu suất có thể đã thay đổi kể từ thời điểm xuất bản. Hiệu suất trong quá khứ không chỉ ra kết quả trong tương lai. Cố vấn của Forbes tuân thủ các tiêu chuẩn toàn vẹn biên tập nghiêm ngặt. Theo hiểu biết tốt nhất của chúng tôi, tất cả nội dung là chính xác kể từ ngày được đăng, mặc dù các ưu đãi có trong tài liệu này có thể không còn có sẵn. Các ý kiến được thể hiện là một mình tác giả và chưa được cung cấp, phê duyệt hoặc được chứng thực bởi các đối tác của chúng tôi. Quỹ tương hỗ nào cho cổ tức cao nhất?Danh sách các quỹ tương hỗ năng suất cổ tức ở Ấn Độ. Cổ tức có phải trả các quỹ tương hỗ tốt không?Cổ phiếu cổ tức thường đầu tư tuyệt vời.Các công ty trả cổ tức trả cổ tức trong lịch sử đã vượt trội so với S & P 500 với sự biến động ít hơn đáng kể.Đó là bởi vì thu nhập cổ tức là một đóng góp có ý nghĩa cho tổng lợi nhuận của cổ phiếu (tăng giá cổ phiếu cộng với cổ tức).. Companies that pay dividends have historically outperformed the S&P 500 with significantly less volatility. That's because the dividend income is a meaningful contributor to a stock's total return (share price appreciation plus dividends).
Cổ tức trả cổ tức cao nhất là bao nhiêu?25 quỹ ETF cổ tức cao. Ai đang trả cổ tức cao nhất?2022 Cổ phiếu cổ tức cao Danh sách |Sản lượng cao nhất lên tới 25,0%.. Cổ phiếu cổ tức cao #5: Hanesbrands, Inc. (.... Cổ tức cao số 4: Sunoco LP (Mặt trời). Cổ phiếu cổ tức cao #3: Magellan Midstream Partners LP (MMP). Cổ phiếu cổ tức cao #2: Tập đoàn Altria (MO). Cổ phiếu cổ tức cao #1: MPLX LP (MPLX). Cổ tức cao 50 .. Suy nghĩ cuối cùng .. |
