. Và được thể hiện qua các bản kế hoạch tiền mặt, kết quả kinh doanh (lời, lỗ), cân đối kế toán (tài sản, nguồn vốn), từ đó xây dựng các chỉ tiêu biểu hiện tốc độ tăng trưởng của doanh thu, lợi nhuận, các tỷ suất sinh lời, khả năng trả nợ… Cùng khám phá ngay cách lập kế hoạch tài chính dưới bài viết này nhé! Show
Kế hoạch tài chính (Financial Planning) là một văn bản chi tiết mô tả các mục tiêu, chiến lược và các biện pháp cụ thể để đạt được những mục tiêu đó trong một khoảng thời gian nhất định. Đây là một khung chiến lược quan trọng giúp người quản lý kiểm soát tình hình tài chính của tổ chức một cách hiệu quả. Kế hoạch này bao gồm việc xác định nguồn tài chính, dự báo thu chi, đánh giá rủi ro tài chính, lập bảng cân đối kế toán và lập kế hoạch đầu tư. Kế hoạch tài chính là gìTầm quan trọng của việc lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệpViệc lập kế hoạch tài chính là một quy trình quan trọng và cần thiết để quản lý tài chính doanh nghiệp một cách hiệu quả. Dưới đây là những tầm quan trọng của việc lập kế hoạch tài chính:
Cơ sở để lập kế hoạch tài chính hiệu quảCơ sở để lập kế hoạch tài chính hiệu quảĐể xây dựng một kế hoạch tài chính hiệu quả cho doanh nghiệp của bạn, cần dựa vào các cơ sở quan trọng dưới đây:
Bạn cũng có thể tham khảo thêm bài viết: “Kiểm soát dòng tiền hiệu quả với kỹ năng quản lý tài chính cá nhân’ Các phương pháp lập kế hoạch tài chínhKế hoạch tài chính doanh nghiệp là một dự đoán về các con số và hoạt động trong tương lai dựa trên việc tính toán từ dữ liệu đã có. Tùy thuộc vào từng trường hợp cụ thể, doanh nghiệp có thể sử dụng các phương pháp sau:
Để thực hiện những phương pháp này một cách hiệu quả và chính xác, người thực hiện cần có kiến thức và kinh nghiệm. 5 nguyên tắc lập kế hoạch tài chính cho công tyQuản lý dòng tiền chi tiêu hàng thángMọi công ty hoạt động trong bất kỳ lĩnh vực nào cũng cần quản lý và giám sát chi tiêu hàng tháng một cách cẩn thận. Bằng việc kiểm soát và tối ưu hóa chi phí, doanh nghiệp có thể duy trì luồng tiền thuận lợi và nâng cao khả năng thanh toán và đầu tư. Quản lý dòng tiền chi tiêu hàng thángXây dựng quỹ dự phòng tài chínhĐể đối phó với sự biến động của thị trường và rủi ro tài chính, việc tích luỹ quỹ dự phòng được coi là một nguyên tắc quan trọng. Điều này giúp các doanh nghiệp đảm bảo khả năng tài chính khi gặp khủng hoảng hoặc phải đối mặt với chi phí không mong muốn. Ưu tiên trả các khoản nợ lãi cao trướcĐể giảm thiểu chi phí lãi suất và cải thiện tình hình tài chính dài hạn một cách hiệu quả, các doanh nghiệp cần ưu tiên thanh toán các khoản nợ có lãi suất cao. Xây dựng khoản tiết kiệm và đầu tưNguyên tắc này khích lệ doanh nghiệp tích lũy và đầu tư số tiền dư để gia tăng thu nhập và tạo ra lợi nhuận bổ sung. Bằng việc đầu tư định kỳ, doanh nghiệp có thể khai thác tiềm năng tài chính và đạt được mục tiêu tài chính dài hạn. Xây dựng khoản tiết kiệm và đầu tưDùng số tiền hiện có để tạo thêm tiền mớiCác công ty cần tận dụng vốn hiện có để tạo ra lợi ích và thu nhập bổ sung, có thể bằng cách mở rộng hoạt động kinh doanh, đầu tư vào các công cụ tài chính hoặc phát triển các dự án mới để đạt được sự phát triển và sinh lời. Bạn có thể áp dụng 5 nguyên tắc trên để xây kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp mới thành lập. 7 bước lập kế hoạch tài chính doanh nghiệpBước 1: Xác định mục tiêu tài chínhTrước khi bắt đầu quy hoạch tài chính, người lãnh đạo cần xác định rõ mục tiêu tài chính của doanh nghiệp. Điều này bao gồm việc thiết lập các mục tiêu cụ thể về lợi nhuận, doanh thu, tăng trưởng hoặc lợi tức từ đầu tư. Mục tiêu tài chính sẽ hướng dẫn toàn bộ quá trình quy hoạch và quản lý tài chính. Bước 2: Xem xét tài chính hiện tạiĐể xây dựng kế hoạch tài chính hiệu quả và chính xác, người quản lý cần phân tích tình hình tài chính hiện tại của doanh nghiệp bằng cách kiểm tra báo cáo tài chính, chỉ số tài chính và các thông tin liên quan. Quá trình này giúp hiểu rõ về sức khỏe tài chính của doanh nghiệp, các yếu tố tài chính quan trọng như doanh thu, lợi nhuận, dòng tiền, cấu trúc vốn và nợ. Xem xét tài chính hiện tạiBước 3: Lập kế hoạch ngân sách tương laiDựa vào mục tiêu về tài chính và phân tích tình hình tài chính hiện tại, doanh nghiệp cần tổ chức việc lập báo cáo tài chính dự kiến cho thời gian sắp tới. Báo cáo này sẽ dự đoán doanh thu, chi phí, lợi nhuận và dòng tiền trong một khoảng thời gian nhất định. Việc dự đoán tài chính chính xác giúp xác định nguồn vốn cần thiết và hình thành kế hoạch tài chính. Bước 4: Xác định nguồn vốn có sẵn và dự kiếnLãnh đạo cần xác định nguồn vốn hiện có và dự trữ trong tương lai, bao gồm đánh giá các nguồn tài chính nội bộ như vốn chủ sở hữu, thu nhập từ hoạt động kinh doanh và quản lý dòng tiền. Ngoài ra, họ cũng phải xem xét các nguồn tài chính bên ngoài như vốn vay từ ngân hàng, phát hành cổ phiếu hoặc tìm kiếm đối tác đầu tư. Bước 5: Lập kế hoạch ngân sách cho từng hoạt độngDựa trên dự báo tài chính và nguồn vốn hiện có, Giám đốc tài chính cần thiết lập kế hoạch ngân sách chi tiết cho mỗi hoạt động của công ty. Cụ thể, công ty cần phân bổ nguồn lực tài chính cho các hoạt động tiếp thị, nghiên cứu, phát triển, quản lý rủi ro, đầu tư,… Kế hoạch ngân sách chi tiết sẽ giúp tổ chức xác định rõ mục tiêu, phân công trách nhiệm và quản lý tài chính một cách hiệu quả. Lập kế hoạch ngân sách cho từng hoạt độngĐừng bỏ qua bài viết: “Bật mí cách lập kế hoạch quảng cáo cho một sản phẩm giúp bạn thu hút khách hàng” Bước 6: Quản lý nợ và thanh toán nợTrong việc quản lý tài chính của doanh nghiệp, việc theo dõi và điều chỉnh luồng tiền rất quan trọng để đảm bảo sự hoạt động tài chính được duy trì một cách liên tục. Điều này bao gồm việc giám sát các giao dịch tài chính hàng ngày, quản lý chu kỳ thu chi, dự đoán và lập kế hoạch cho luồng tiền trong tương lai, cũng như tối ưu hóa sử dụng quỹ tiền mặt. Bước 7: Định kỳ kiểm tra và điều chỉnh kế hoạchCuối cùng, doanh nghiệp cần thường xuyên và định kỳ theo dõi, đánh giá kế hoạch tài chính để đảm bảo hiệu quả tốt nhất. Các hoạt động trong quá trình này bao gồm so sánh số liệu thực tế với dự kiến, phân tích hiệu suất tài chính, đánh giá rủi ro và cơ hội mới… từ đó điều chỉnh kế hoạch tài chính theo nhu cầu và điều kiện mới. Quá trình này giúp duy trì tính linh hoạt và phù hợp của kế hoạch tài chính với môi trường kinh doanh thay đổi. Kiểm soát kế hoạch tài chính của doanh nghiệp với Getfly CRMGetfly CRM là phần mềm quản lý và chăm sóc khách hàng có tích hợp quản lý hoạt động trên một nền tảng. Với phương châm “lấy khách hàng làm trung tâm” để phát triển phần mềm, vì vậy các hoạt động đều phục vụ cho việc phát triển doanh nghiệp, tối ưu doanh thu bán. Kiểm soát kế hoạch tài chính của doanh nghiệp với Getfly CRMVới tính năng quản lý tài chính công nợ Getfly giúp bạn:
Với Getfly bạn có thể đơn giản hóa việc lập kế hoạch tài chính của doanh nghiệp, tiết kiệm thời gian và gia tăng hiệu suất làm việc. Kế hoạch tài chính không chỉ là những con số khô khan mà còn là biểu hiện của tất cả dự định trong các hoạt động kinh doanh của Doanh nghiệp. Nếu việc lập kế hoạch tài chính được thực hiện một cách rõ ràng doanh nghiệp sẽ có sự chủ động hơn trong việc sản xuất, kinh doanh và tránh được những vấn đề phát sinh không mong muốn. Mong rằng với quy trình lập kế hoạch tài chính 7 bước nêu trên sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan để xây dựng hoạt động cho doanh nghiệp hiệu quả và trơn tru. |