Excel là công cụ được sử dụng phổ biến nhất để phân tích dữ liệu, xây dựng mô hình tài chính để ra quyết định hiệu quả. Nó được sử dụng bởi những người có nền tảng đa dạng (ví dụ: nhân viên ngân hàng, nhà phân tích, chuyên gia, sinh viên, v.v. ). Trong excel có rất nhiều hàm có sẵn dùng để phân tích dữ liệu nhanh. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ đề cập đến 10 hàm tài chính được sử dụng nhiều nhất trong Excel Show 1. NPVGiá trị hiện tại ròng là giá trị hiện tại của dòng tiền vào trừ giá trị hiện tại của dòng tiền ra. Nó được sử dụng để lập ngân sách vốn / quyết định đầu tư. Các quyết định có thể là đầu tư hoặc thay thế tài sản cố định, đầu tư hoặc mua lại Công ty hoặc Đầu tư vào một dự án sử dụng nhiều vốn Để biết thêm về nó, vui lòng tham khảo blog của chúng tôi về Giá trị hiện tại ròng Excel có một công thức tính toán NPV sẵn có, tính toán giá trị hiện tại ròng của một loạt các dòng tiền với tỷ lệ chiết khấu nhất định. Dòng tiền âm được coi là dòng tiền ra trong khi dòng tiền dương được coi là dòng tiền vào Cú pháp để tính NPV là (tỷ lệ, Giá trị1, [giá trị2]…. ) Tỷ lệ là tỷ lệ chiết khấu được sử dụng để chiết khấu các dòng tiền Giá trị 1 là dòng tiền vào cuối Giai đoạn 1 Giá trị 2 là dòng tiền vào cuối Giai đoạn 2 Người dùng có tùy chọn chiết khấu tới 254 dòng tiền bằng chức năng NPV Hạn chế với hàm NPV là excel giả định tất cả các dòng tiền phát sinh vào cuối kỳ. Do đó, đối với khoản đầu tư được thực hiện vào đầu kỳ, hãy cộng riêng khoản này để tính NPV Ví dụJohn đang xem xét khả năng tài chính của một khoản đầu tư. Dòng tiền như sau Để tính NPV Loại = NPV(tỷ lệ, dòng tiền) = NPV(D11,D5. D9)+D4 Chúng tôi nhận được NPV là $ 25,185. 19 cho đầu tư. Điều đó có nghĩa là khoản đầu tư có thể chấp nhận được vì giá trị hiện tại của dòng tiền vào lớn hơn giá trị hiện tại của dòng tiền ra
2. XNPVXNPV là NPV mở rộng. Nó đo lường NPV của một dòng tiền theo lịch trình. Nó là một phiên bản nâng cao của NPV. Sự khác biệt giữa NPV và XNPV là trong NPV excel, dòng tiền được coi là xảy ra vào cuối mỗi kỳ, trong khi ở XNPV, dòng tiền xảy ra vào những ngày được xác định trong mô hình Cú pháp XNPV = XNPV(tỷ lệ, giá trị, ngày tháng) Tỷ lệ là tỷ lệ chiết khấu được áp dụng cho các dòng tiền Giá trị là dòng tiền. Dòng tiền âm được coi là dòng tiền ra và dòng tiền dương được coi là dòng tiền vào Ngày là ngày tương ứng với dòng tiền cũng đọc. Phương pháp định giá cho các công ty khởi nghiệp Điểm quan trọng
Ví dụJohn đang xem xét khả năng tài chính của một khoản đầu tư. Dòng tiền như sau. Bạn được yêu cầu tính XNPV của dòng tiền Để tính toán loại XNPV = XNPV(tỷ lệ, giá trị, ngày tháng) = XNPV(D11,D4. D9,C4. C9) bấm phím Enter. Bạn nhận được XNPV là $21,247. 26 Vì XNPV > 0 nên đề xuất đầu tư có thể được chấp nhận
3. IRRIRR là tỷ lệ hoàn vốn nội bộ của một loạt các dòng tiền. Tỷ suất hoàn vốn nội bộ là tỷ lệ mà tại đó giá trị hiện tại của dòng tiền vào bằng với giá trị hiện tại của dòng tiền ra (tức là tỷ lệ mà tại đó NPV của dòng tiền bằng 0). IRR được sử dụng để phân tích các quyết định đầu tư tiềm năng Nếu IRR lớn hơn chi phí vốn, dự án đang tạo ra giá trị Nếu IRR nhỏ hơn chi phí vốn, dự án đang phá hủy giá trị Cú pháp IRR = IRR(Giá trị, [Đoán]) Giá trị là dòng tiền. Nó là một mảng hoặc tham chiếu đến các ô chứa dòng tiền. Dòng tiền âm được coi là dòng tiền ra và dòng tiền dương được coi là dòng tiền vào Đoán là số gần với kết quả của IRR. Không bắt buộc phải đặt Đoán trong khi tính IRR VÍ DỤ
Ông. X đang xem xét khả năng tài chính của một khoản đầu tư. Dòng tiền như sau. Bạn được yêu cầu tính IRR của khoản đầu tư Để tính IRR, gõ =IRR(Values, [Guess]) = IRR(D4. D9) bấm phím Enter. Bạn nhận được IRR là 18. 37%. Vì IRR lớn hơn chi phí vốn. Dự án có thể được chấp nhận
4. XIRRXIRR còn được gọi là Tỷ suất hoàn vốn nội bộ mở rộng được sử dụng để tính tỷ suất hoàn vốn nội bộ của dòng tiền xuất hiện trong các khoảng thời gian khác nhau. Đây là phiên bản nâng cao của chức năng IRR. Nó thường được sử dụng trong khi phân tích lợi nhuận của các khoản đầu tư được thực hiện trong các khoảng thời gian khác nhau Cú pháp XIRR =XIRR(Giá trị,Ngày,[Đoán]) Giá trị là dòng tiền. Nó là một mảng hoặc tham chiếu đến các ô chứa dòng tiền. Dòng tiền âm được coi là dòng tiền ra và dòng tiền dương được coi là dòng tiền vào Ngày là ngày tương ứng với dòng tiền Đoán là số gần với kết quả của IRR. Không bắt buộc phải đặt Đoán trong khi tính toán XIRR Điểm quan trọng
VÍ DỤX đang đầu tư vào một quỹ tương hỗ vào các khoảng thời gian khác nhau. Vào ngày 31 st tháng 8 năm 2020, anh ấy đã mua lại tất cả các khoản đầu tư của mình. Anh ta muốn tính tỷ suất lợi nhuận trên các khoản đầu tư của mình. Để tính XIRR, hãy nhập, =XIRR(Giá trị,Ngày,[đoán]) =XIRR(D4. D9,C4. C9) bấm phím Enter. Bạn nhận được XIRR là 16. 5% Điều này có nghĩa là lợi tức đầu tư là 16. 5% cho ông. X 5. GƯƠNGTỷ lệ hoàn vốn nội bộ được sửa đổi hoặc MIRR là phiên bản sửa đổi của IRR. IRR được tính toán dựa trên giả định rằng các dòng tiền phát sinh trong suốt thời gian tồn tại của dự án được tái đầu tư với tỷ lệ hoàn vốn nội bộ. Giả định này đôi khi có thể không đúng Trong IRR đã sửa đổi, người dùng có tùy chọn nhập tỷ lệ tài chính và tỷ lệ tái đầu tư. Do đó, MIRR giải quyết một số vấn đề/hạn chế với IRR Cú pháp MIRR =MIRR(Giá trị, Finance_rate, Reinvest_rate) Giá trị là tham chiếu đến chuỗi dòng tiền từ một dự án. Dòng tiền âm được coi là dòng tiền ra, trong khi dòng tiền dương được coi là dòng tiền vào Finance_ratelà lãi suất trả cho khoản đầu tư Reinvest_rate là lãi suất nhận được trên dòng tiền được tái đầu tư VÍ DỤÔng. X đang xem xét khả năng tài chính của một khoản đầu tư. Dòng tiền như sau. Bạn được yêu cầu tính toán MIRR của khoản đầu tư Để tính MIRR, hãy nhập = MIRR(Values,finance_rate,Reinvest_rate) =MIRR(D4. D9,D11,D12) MIRR = 17%, có nghĩa là tỷ lệ hoàn vốn nội bộ đã điều chỉnh từ khoản đầu tư là 17%, cao hơn nhiều so với chi phí vốn. Do đó dự án/đầu tư có thể được chấp nhận Đọc blog của chúng tôi về Cách tính chi phí vốn bình quân gia quyền 6. PMTPMT hoặc chức năng thanh toán giúp tính toán EMI khoản vay CÚ PHÁP PMT =PMT(tỷ lệ,nper,PV,[FV],[type]) Rate là lãi suất cho khoản vay Nper là tổng số không. trả góp PV là giá trị hiện tại của khoản vay FV là giá trị tương lai của khoản vay sau khi khoản thanh toán cuối cùng được thực hiện Loại là giá trị logic; . Bạn cũng có thể để trống. Trong trường hợp đó, nó sẽ được coi là 0 bởi excel VÍ DỤÔng. K đang cân nhắc vay mua nhà 100.000 đô la trong 10 năm. Lãi suất là 7%. Anh ấy muốn biết EMI về số tiền cho vay Để tính loại EMI, = PMT(rate,nper,PV,FV,Type) =PMT(D5/12,D6*12,D4,D7,0) bấm phím Enter. Bạn nhận được PMT là $1.161,08 Điều này có nghĩa là Mr. K sẽ phải trả $1,161. 08 trong 10 năm (tức là 120 tháng) để hoàn trả số tiền đã vay 7. NPERNPER tính toán số lần thanh toán định kỳ (trả góp) được thực hiện nếu lãi suất không đổi và số dư đầu kỳ và cuối kỳ được biết Giá trị này thường được sử dụng để tính Thời hạn của khoản vay EMI, nếu biết lãi suất, số tiền gốc của khoản vay và số dư chưa thanh toán vào cuối kỳ và khoản thanh toán hàng tháng CÚ PHÁP NPER =Nper(Tỷ lệ,PMT,PV,[FV],Loại) Rate là lãi suất cho khoản vay PMT là dòng tiền ra định kỳ PV là giá trị hiện tại của khoản vay FV là giá trị tương lai của khoản vay sau khi khoản thanh toán cuối cùng được thực hiện Loại là giá trị logic; . Bạn cũng có thể để trống. Trong trường hợp đó, nó sẽ được coi là 0 bởi excel VÍ DỤÔng. K đang cân nhắc vay mua nhà $100.000. Lãi suất là 7%. Anh ta có thể trả 1000 đô la dưới dạng EMI. Thời hạn cho vay sẽ là bao nhiêu Để tính khoảng thời gian trả góp, hãy nhập =Nper(Rate,PMT,PV,[FV],Type) =Nper(D5/12,D6,D4,D7,0) NPER = 150. 52 tháng Khi bạn chia nó cho 12, bạn nhận được 12. 54 năm Điều đó có nghĩa là bạn sẽ phải trả $1000 cho 12. 54 năm để hoàn trả khoản vay 100.000 đô la, nếu lãi suất không đổi ở mức 7% 8. TỶ LỆHàm tỷ lệ tính toán lãi suất cho khoản vay hoặc đầu tư CÚ PHÁP TỶ GIÁ =Tỷ lệ(NPER,PMT,PV,[FV],[Loại]) NPER là tổng số không. trả góp PMT là khoản thanh toán định kỳ được thực hiện. Số tiền này không đổi trong suốt thời hạn của khoản vay hoặc khoản đầu tư PV là giá trị hiện tại của khoản vay FV là giá trị tương lai của khoản vay sau khi khoản thanh toán cuối cùng được thực hiện Loại là giá trị logic; . Bạn cũng có thể để trống. Trong trường hợp đó, nó sẽ được coi là 0 bởi excel VÍ DỤJohn đang cân nhắc vay mua nhà 100.000 đô la. Anh ta đã được yêu cầu trả EMI là 1.161 đô la trong 10 năm. Lãi suất cho khoản vay là bao nhiêu? Để tính tỷ lệ, hãy nhập =rate(NPER,PMT,PV,[FV],[Type]) =Tỷ lệ(D5*12,D6,D4,D7,0) bấm phím Enter. Bạn nhận được Tỷ lệ 0. 58%. Đây là tỷ lệ hàng tháng. Khi bạn nhân nó với 12, bạn nhận được 7%. Đây là lãi suất hàng năm của khoản vay hoặc khoản đầu tư 9. PPMTHàm PPMT trả về khoản thanh toán gốc cho một khoản vay nhất định dựa trên các khoản thanh toán không đổi định kỳ và lãi suất không đổi Cú pháp PPMT = PPMT(Tỷ lệ, Per, Nper, PV, [FV],[Type]) Rate là lãi suất cho khoản vay Per chỉ định khoảng thời gian và phải nằm trong khoảng từ 1 đến NPER NPER là tổng số không. trả góp PV là giá trị hiện tại của khoản vay FV là giá trị tương lai của khoản vay sau khi khoản thanh toán cuối cùng được thực hiện Loại là giá trị logic; . Bạn cũng có thể để trống. Trong trường hợp đó, nó sẽ được coi là 0 bởi excel VÍ DỤ X đang vay 100.000 USD với lãi suất 7%/năm. Anh ấy muốn trả nó trong 3 năm bằng nhau. trả góp. Khoản thanh toán hàng năm là 38.105 đô la Tính khoản hoàn trả gốc trong năm 1, 2 và 3 Để tính toán PPMT, hãy nhập = PPMT(Tỷ lệ, Mỗi, Nper, PV, [FV],[Loại]) =PPMT($D$5,$C11,$D$6,$D$4,$D$7,0)
bấm phím Enter. Bạn nhận được $31,105. 17 trả gốc năm 1 Nếu bạn Sao chép và Dán công thức này vào các ô D12 và D13, bạn cũng sẽ nhận được khoản thanh toán gốc cho năm 2 và 3 10. IPMTHàm IPMT trả về khoản thanh toán lãi cho một khoản vay nhất định dựa trên các khoản thanh toán không đổi định kỳ và lãi suất không đổi CÚ PHÁP IPMT =IPMT(Tỷ lệ,Per,Nper,PV,[FV],[Type]) Rate là lãi suất cho khoản vay Per chỉ định khoảng thời gian và phải nằm trong khoảng từ 1 đến NPER Tìm hiểu về hiệu quả tài chính NPER là tổng số không. trả góp PV là giá trị hiện tại của khoản vay FV là giá trị tương lai của khoản vay sau khi khoản thanh toán cuối cùng được thực hiện Loại là giá trị logic; . Bạn cũng có thể để trống. Trong trường hợp đó, nó sẽ được coi là 0 bởi excel VÍ DỤLấy ví dụ trước. X đang vay 100.000 USD với lãi suất 7%/năm. Anh ta muốn trả nó trong 3 đợt bằng nhau hàng năm. Khoản thanh toán hàng năm là $38,105. Tính tiền trả lãi trong năm 1, 2 và 3
Để tính loại IPMT, = IPMT(Rate,Per,Nper,PV,[FV],[Type]) =IPMT($D$5,$B11,$D$6,$D$4,$D$7,0)
bấm phím Enter. Bạn nhận được IPMT trị giá 7.000 đô la/- cho Năm 1 Nếu bạn Sao chép và Dán công thức này vào các ô D12 và D13, bạn cũng sẽ nhận được khoản thanh toán lãi cho năm 2 và 3 Lưu ý rằng tổng PPMT và IPMT bằng với PMT là $38,105 như đã tính ở trên Hãy cho chúng tôi biết nếu bạn có bất kỳ câu hỏi / nhận xét nào bằng cách đăng trong phần nhận xét Xây dựng thói quen học tập liên tục. Chúc vui vẻ Khóa học trực tuyến Phân tích dữ liệu trong Excel của chúng tôi sẽ cung cấp thêm kiến thức thực hành để bạn có kiến thức chuyên môn về các chức năng của Excel Chúng tôi cũng cung cấp một khóa học trực tuyến toàn diện về mô hình tài chính và kỹ năng định giá doanh nghiệp để bạn được đào tạo thành Nhà phân tích tài chính 7 công thức Excel cơ bản là gì?Tổng quan về công thức trong Excel. Bài báo Xlookup. Bài báo VLOOKUP. Bài báo hàm tổng. Bài báo hàm COUNTIF. Bài báo hàm NẾU. Bài báo NẾU. Bài báo SUMIF. Bài báo Excel được sử dụng như thế nào trong tài chính?Nhà đầu tư có thể sử dụng Excel để chạy các tính toán kỹ thuật hoặc tạo ra các tỷ lệ kế toán cơ bản . Các tập đoàn có thể sử dụng Excel để chạy phân tích ngân sách vốn, phân tích rủi ro hoặc chiết khấu dòng tiền. Các nhà giao dịch quyền chọn thường sử dụng Excel để chạy định giá Black-Scholes.
Những kỹ năng Excel nào là cần thiết cho tài chính?Kỹ năng excel có giá trị nhất đối với tài chính và kế toán . Khả năng truy cập bảng tính. Định dạng chung và số. . VLOOKUP và HLOOKUP. . Sử dụng các bảng tổng hợp. . công thức kiểm toán. . Xác nhận dữ liệu. . Những gì nếu phân tích. . Sử dụng các mẫu. . Sử dụng tham chiếu ô thích hợp Các hàm và công thức tài chính được sử dụng để làm gì trong Excel?"Nó tính toán giá trị hiện tại ròng của một khoản đầu tư ở một tỷ lệ chiết khấu nhất định, một loạt các giá trị âm (các khoản thanh toán trong tương lai) và các giá trị dương (thu nhập)," according to Excel's documentation. |
