5 ngân hàng hàng đầu ở Singapore năm 2022

Singapore: Nóng bỏng cuộc chạy đua ngân hàng số

(TBKTSG) – Sau hơn một năm chờ đợi, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã chính thức cấp phép cho bốn doanh nghiệp thành lập ngân hàng kỹ thuật số. Động thái này ngay lập tức đã làm nóng cuộc chạy đua quyết liệt giữa các doanh nghiệp công nghệ và truyền thống, nhằm khai phá mảng thị trường ngân hàng số có trị giá đến 2.000 tỉ đô la Mỹ.

MAS cấp phép mở ngân hàng kỹ thuật số

Hôm 4-12, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã cấp giấy phép thành lập ngân hàng kỹ thuật số cho bốn tập đoàn, bao gồm liên doanh Grab – Singtel, Ant Group của tỉ phú Jack Ma, SEA – công ty mẹ của Shopee, và liên doanh do Greenland Financial Holdings Group đứng đầu cùng với hai công ty khác của Trung Quốc.

Theo Bloomberg, quyết định của MAS sẽ tạo điều kiện cho các công ty công nghệ mở rộng mảng kinh doanh dịch vụ tài chính tại Singapore, trung tâm tài chính hàng đầu Đông Nam Á. MAS đã cân nhắc việc cấp giấy phép thành lập ngân hàng điện tử trong suốt một năm qua.

Giấy phép ngân hàng kỹ thuật số “đầy đủ” sẽ giúp Grab – Singtel và Ant Group được phép nhận tiền gửi và cung cấp dịch vụ tài chính cho cả khách hàng cá nhân và doanh nghiệp. Trong khi đó, giấy phép ngân hàng kỹ thuật số “bán buôn” của SEA và Greenland Financial chỉ được cung cấp dịch vụ cho doanh nghiệp nhỏ và vừa và các phân khúc phi tiêu dùng khác.

Các ngân hàng sẽ phải có tổng vốn ít nhất 1,5 tỉ đô la Singapore (1,1 tỉ đô la Mỹ), trong đó bao gồm 15 triệu đô la Singapore lúc ban đầu, và tăng dần theo thời gian. MAS cho biết các ngân hàng kỹ thuật số sẽ bắt đầu hoạt động từ năm 2022.

“MAS đã áp dụng một quy trình nghiêm ngặt, dựa trên các kết quả hoạt động trước đó để chọn ra một nhóm ngân hàng kỹ thuật số mạnh mẽ”, Giám đốc MAS Ravi Menon khẳng định. “Chúng tôi kỳ vọng các ngân hàng kỹ thuật số sẽ phát triển mạnh bên cạnh nhóm ngân hàng truyền thống, nâng cao tiêu chuẩn của ngành trong việc cung cấp các dịch vụ tài chính chất lượng, đặc biệt là cho các doanh nghiệp và cá nhân hiện chưa được phục vụ”.

Như vậy, sau Vương quốc Anh và Hồng Kông (Trung Quốc), đến lượt Singapore mở cửa hệ thống ngân hàng cho các công ty thuần công nghệ nhằm đổi mới và kích thích sự cạnh tranh trên thị trường tài chính, nơi vốn hoàn toàn thuộc về các ngân hàng truyền thống.

“Các ngân hàng kỹ thuật số ở Singapore sẽ là nhóm đầu tiên tận dụng được thị trường Đông Nam Á đang bùng nổ”, Bloomberg dẫn lời chuyên gia Mark Robinson thuộc hãng Herbert Smith Freehills nhận định. “Nhiều khả năng các nền kinh tế khác trong khu vực như Malaysia cũng sẽ tiếp bước Singapore”.

Theo các chuyên gia, việc có được giấy phép ngân hàng kỹ thuật số tại Singapore – trung tâm tài chính hàng đầu của khu vực, sẽ giúp các doanh nghiệp có được vị thế tốt hơn trong việc mở rộng hoạt động kinh doanh trong khu vực.

“Nhiều nước ASEAN đang theo dõi cuộc đua ngân hàng số ở Singapore với sự quan tâm lớn. Bất cứ công ty nào giành được giấy phép ở Singapore sẽ có điều kiện thuận lợi hơn khi mở rộng sang các thị trường ASEAN khác”, ông Zenon Kapron, Giám đốc hãng nghiên cứu dịch vụ tài chính Kapronasia có trụ sở ở Singapore, nhận định với Nikkei Asia.

Những kỳ vọng của các “tay chơi” mới

Với Ant Group, việc giành được giấy phép mở ngân hàng kỹ thuật số tại Singapore có thể giúp hãng vơi đi phần nào “nỗi đau” ngay tại chính thị trường quê nhà Trung Quốc, khi sự thắt chặt quy định của các cơ quan quản lý buộc hãng phải hoãn lại thương vụ IPO đình đám vốn được giới đầu tư mong đợi. Trong một tuyên bố, Ant Group hào hứng cho biết: “Chúng tôi mong muốn xây dựng mối quan hệ hợp tác mạnh mẽ và sâu sắc hợp với tất cả những người tham gia vào lĩnh vực dịch vụ tài chính tại Singapore”.

Ông Zennon Kapron, Giám đốc hãng nghiên cứu dịch vụ tài chính Kapronasia, đánh giá: “Mặc dù Ant Group gần đây đã phải đối mặt với nhiều thách thức liên quan đến cách thức tiếp cận thị trường công nghệ tài chính, thế nhưng họ vẫn là một trong số những công ty có nhiều kinh nghiệm nhất trong lĩnh vực này. Sẽ rất thú vị khi xem liệu họ có thể đạt được những kết quả tương tự tại Singapore hay không”.

Trong khi đó, liên doanh Grab – Sing Tel cho biết sẽ tuyển dụng 200 lao động trước khi ra mắt ngân hàng kỹ thuật số vào đầu năm 2022. Ông Charles Wong – người sẽ giữ vai trò giám đốc điều hành ngân hàng tiết lộ, đã tiến hành tuyển dụng được 10-15% lực lượng nhân sự theo kế hoạch, bao gồm các nhân viên ngân hàng kỳ cựu, và nhiều vị trí khác trong lĩnh vực công nghệ, công nghệ tài chính.

Theo ông Arthur Lang, Giám đốc điều hành tập đoàn Singtel, ngân hàng kỹ thuật số mới sẽ cần tổng số vốn đầu tư là 100 triệu đô la Singapore trong hai năm đầu tiên, và tiếp tục tăng dần trong những năm tiếp theo. Ông cho biết: “Trọng tâm của chúng tôi là xây dựng ngân hàng và vận hành nó một cách bền vững, có lợi nhuận”.

Giới quan sát nhận định các ngân hàng kỹ thuật số sẽ cạnh tranh quyết liệt với các ngân hàng truyền thống như DBS Group. Mặc dù hơn 90% người trưởng thành ở Singapore đã sở hữu tài khoản ngân hàng, các ngân hàng kỹ thuật số vẫn có thể hướng tới các phân khúc mục tiêu bao gồm những khoản vay cá nhân không có bảo đảm, các công ty nhỏ và vừa vốn không có nhiều khả năng tiếp cận nguồn tài chính – mảng khách hàng mà các ngân hàng truyền thống đã không chú trọng trong thời gian dài.

Ông Reuben Lai, Giám đốc điều hành cấp cao của Grab Financial Group – chi nhánh công nghệ tài chính của Grab kỳ vọng: “Tại Singapore không có nền tảng nào khác cung cấp các dịch vụ thiết yếu hàng ngày cho cuộc sống của khách hàng. Điều này mang lại cho chúng tôi một điểm tiếp xúc, cho phép chúng tôi triển khai các dịch vụ tài chính”.

Trong khi đó, Giám đốc điều hành Forrest Li của SEA cho biết, hãng sẽ hướng tới giải quyết nhu cầu tài chính của các khách hàng trẻ và doanh nghiệp nhỏ tại Singapore.

Ngân hàng truyền thống không chịu ngồi yên

Tuy nhiên, thách thức cho các ngân hàng kỹ thuật số là không hề nhỏ, bởi các ngân hàng truyền thống, vốn đang chiếm lĩnh hoàn toàn thị trường tại Singapore cũng không chịu ngồi yên. Ông James Lloyd – người đứng đầu mảng thanh toán và công nghệ tài chính khu vực châu Á-Thái Bình Dương tại công ty tư vấn Ernst&Young, nhận định: “Xét một cách tương đối, việc được cấp giấy phép mới là giai đoạn đơn giản.

Giờ đây mới là thách thức thực sự: xây dựng một doanh nghiệp bền vững và khác biệt, trong một thị trường tương đối nhỏ, nhưng tính cạnh tranh lại rất cao, nơi mà các ngân hàng truyền thống đang đầu tư vào kỹ thuật số và quan hệ đối tác nhiều hơn bao giờ hết”.

Thực vậy, từ nhiều năm qua, ba ngân hàng lớn tại Singapore bao gồm DBS, UOB và OCBC đã cam kết đưa số hóa trở thành một phần cốt lõi trong nỗ lực chuyển đổi kinh doanh của họ và đang chi rất mạnh tay để thực hiện kế hoạch này.

DBS, ngân hàng lớn nhất Đông Nam Á, đã chi 4,4 tỉ đô la Singapore (3,3 tỉ đô la Mỹ) trong bốn năm qua cho công nghệ. Hồi tháng 9, ngân hàng này cho biết đang khai thác trí tuệ nhân tạo và dữ liệu lớn để tăng cường các dịch vụ ảo của mình. DBS hy vọng công nghệ dự đoán sẽ cho phép họ chủ động đưa ra các đề xuất cho khách hàng về cách quản lý tiền hiệu quả hơn hoặc cắt giảm các khoản đầu tư.

Ngân hàng cũng hợp tác với Amazon Web Services để đào tạo các kỹ năng làm việc với trí tuệ nhân tạo và học máy cho nhân viên và quản lý cấp cao. Ban lãnh đạo DBS kỳ vọng số nhân sự được đào tạo sẽ lên đến 3.000 người vào cuối năm nay.

Những nỗ lực này đã cho thấy tác động đáng kể. DBS cho biết, trong giai đoạn từ tháng 1 đến tháng 5, các giao dịch trên nền tảng kỹ thuật số bán lẻ của ngân hàng đã tăng 220%, trong khi các giao dịch trên hệ thống quản lý tài sản tăng 198%.

Đối thủ của DBS là ngân hàng OCBC cũng ghi nhận mức tăng trưởng tương tự. Ngân hàng này cho biết 8/10 khách hàng của họ hiện có sử dụng các dịch vụ trên điện thoại di động. Hơn 90% khối lượng giao dịch tài chính của OCBC tại Singapore đã được thực hiện qua mạng, với số lượng giao dịch tăng 20% ​​trong năm nay.

OCBC hiện chuyên cung cấp dịch vụ tư vấn tài sản trực tuyến, cho phép khách hàng lập kế hoạch tài chính từ xa mà không cần đến chi nhánh ngân hàng. Ngân hàng này chia sẻ với Nikkei rằng 12% tổng chi phí của họ được dành cho công nghệ, chưa bao gồm chi phí lao động.

Dựa trên các báo cáo tài chính của OCBC, con số này có khả năng lên đến hơn 200 triệu đô la Singapore trong giai đoạn sáu tháng tính đến tháng 9-2020. Hồi tháng 6, OCBC đã thông báo kế hoạch tuyển dụng thêm 3.000 nhân viên. Ngoài việc thu hút thêm chuyên gia công nghệ mới, OCBC cũng kết hợp với Đại học Bách khoa Ngee Ann tổ chức các khóa học phân tích dữ liệu cho nhân viên của ngân hàng.

Một tên tuổi lớn khác là UOB cũng đã đầu tư 2 tỉ đô la Singapore trong giai đoạn từ 2014-2019, “để đảm bảo chất lượng và tình trạng tuyệt hảo” của cơ sở hạ tầng kỹ thuật số. Hồi tháng 7, UOB đã cho ra mắt một “cố vấn robot” giúp khách hàng xây dựng danh mục đầu tư dựa trên hồ sơ rủi ro và mục tiêu tài chính của mình. Trước đó, vào năm 2018, ngân hàng đã đầu tư và hợp tác với công ty công nghệ tài chính Personetics có trụ sở tại Israel nhằm thúc đẩy các giải pháp dựa trên trí tuệ nhân tạo để cung cấp cho khách hàng.

Các ngân hàng truyền thống vẫn chiếm nhiều ưu thế

Trước sự xuất hiện của các đối thủ mới, các ngân hàng truyền thống tại Singapore vẫn tỏ ra rất tự tin, khi cho biết, điều này sẽ khiến thị trường trở nên giàu tính cạnh tranh hơn, đáp ứng tốt nhu cầu của người tiêu dùng.

Ông Shee Tse Koon – người đứng đầu DBS tại Singapore đã chào đón sự gia nhập thị trường của các ngân hàng kỹ thuật số, nhưng đồng thời cũng nhấn mạnh rằng, “vị thế vốn mạnh mẽ”, cùng sự kết hợp giữa các dịch vụ kỹ thuật số và dịch vụ thực sẽ giúp các ngân hàng truyền thống duy trì sự khác biệt so với các đối thủ.

Cùng chung quan điểm trên, ông Frank T Troise, Giám đốc điều hành của SoHo Advisors, cho biết việc các ngân hàng kỹ thuật số không thể vận hành máy ATM hoặc máy gửi tiền “là một trong những lợi thế cạnh tranh có ý nghĩa dành cho các ngân hàng truyền thống”.

Tuy nhiên, theo chuyên gia phân tích tín dụng Ivan Tan của S&P Global Ratings, các ngân hàng truyền thống cũng sẽ phải đối mặt với những khó khăn về chi phí trong việc duy trì mạng lưới chi nhánh thực – điều mà các ngân hàng kỹ thuật số không phải đối mặt.

“Các ngân hàng lớn của Singapore đã bắt đầu hành trình kỹ thuật số từ cách đây vài năm, vẫn chưa chứng minh được khả năng tiết kiệm chi phí hoặc tăng thu nhập một cách đáng kể. Hiện tại, tỷ lệ lợi nhuận và hiệu quả của các ngân hàng Singapore mà chúng tôi đánh giá vẫn không đổi, và họ phần lớn vẫn giữ lại các cơ sở hạ tầng truyền thống”.

Trong một báo cáo được công bố hồi tháng trước, Moody’s Investors Services nhìn nhận triển vọng đối với các ngân hàng truyền thống tại khu vực châu Á – Thái Bình Dương vẫn là khá thuận lợi, so với những ngân hàng kỹ thuật số mới.

Ông Tae Jong Ok, Phó chủ tịch Moody’s, lưu ý rằng các ngân hàng truyền thống đã lên kế hoạch duy trì hoặc tăng ngân sách đầu tư cho việc số hóa, ngay cả khi lợi nhuận suy yếu vì dịch bệnh, và các nền tảng kỹ thuật số ngày càng có khả năng tích hợp tốt hơn với các hoạt động ngân hàng truyền thống.

“Trong bối cảnh cạnh tranh ngày càng quyết liệt, chúng tôi kỳ vọng các ngân hàng lớn với ngân sách đầu tư dồi dào sẽ thu được lợi nhuận, trong khi các ngân hàng mới và các ngân hàng truyền thống nhỏ hơn với nguồn lực hạn chế sẽ phải đối mặt với nhiều thách thức hơn”, ông Tae Jong Ok cho biết.

Nguồn: Bloomberg, Nikkei Asia, Financial Times, Strait Times

Bài viết này sẽ cho bạn biết mọi thứ bạn cần biết về việc chọn các ngân hàng ở Singapore phù hợp với các yêu cầu không thường trú của Singapore.

Trang chủ »Singapore» 5 ngân hàng tốt nhất ở Singapore cho người nước ngoài so sánh » Singapore » The 5 Best Banks in Singapore for Foreigners Compared

Nhận hỗ trợ chuyên gia
ASSISTANCE

Mục lục

Là một người nước ngoài ở Singapore, bạn có thể nhanh chóng bị lạc trong một biển quảng cáo tài chính không ai trong số đó có vẻ quen thuộc với bạn. Nếu bạn đã quen với việc tìm kiếm ATM từ các tên quốc tế như Citibank, HSBC hoặc American Express, bạn sẽ thấy rằng các ngân hàng này có rất ít sự hiện diện ở đây. Thay vào đó, các ngân hàng tốt nhất cho người nước ngoài ở Singapore là những ngân hàng địa phương và phù hợp cho thanh toán và chuyển nhượng quốc tế.

Bài viết này sẽ cho bạn biết mọi thứ bạn cần biết về việc chọn ngân hàng phù hợp với các yêu cầu không thường trú của Singapore.

Các dịch vụ ngân hàng cơ bản cần thiết cho người nước ngoài và người nước ngoài ở Singapore

Nếu bạn là người không cư trú, nhu cầu ngân hàng của bạn sẽ khác biệt đáng kể so với nhu cầu của một công dân hoặc thường trú nhân. Đối với một điều, bạn sẽ cần phải gửi lại kiều hối đến quê nhà. Vì vậy, bạn sẽ cần một ngân hàng có thể làm cho việc chuyển nhượng đó không đau.

Dưới đây là các dịch vụ ngân hàng cơ bản mà các cá nhân nước ngoài ở Singapore sẽ cần một cách liên tục: & NBSP;

1. Sự hiện diện cả ở quê nhà và Singapore của bạn
2. Dịch vụ tiền gửi ATM và tiết kiệm ở cả Singapore và quê hương của bạn
3. Phí thấp cho cả chuyển khoản quốc tế và trong nước
4. Yêu cầu số dư tối thiểu thấp và hình phạt thấp khi rơi xuống dưới
5. Lãi suất cao hơn trên tài khoản tiết kiệm & NBSP;
6. Hỏi xem tài khoản của bạn có cho phép bạn tiền gửi và rút tiền đa tiền tệ
7. Các tính năng tiện lợi khác, chẳng hạn như 24 x 7 chi nhánh, thấu chi, thẻ tín dụng, nhiều tùy chọn chuyển nhượng, thành viên câu lạc bộ, v.v.

Tài liệu cần thiết cho các cá nhân nước ngoài mở tài khoản ngân hàng ở Singapore

Danh sách tài liệu sau đây có nghĩa là cho các ứng dụng mở tài khoản ngân hàng trực tuyến và chỉ có giá trị đối với công dân Singapore, PRS, người có việc làm/s-pass, sinh viên trên visa, người giữ thông tin, v.v. Viết và có thể có thể thay đổi định kỳ.

1. Thẻ nhận dạng/thẻ việc làm/s Pass/Visa sinh viên/entre pass
2. Địa chỉ cư trú, địa phương hoặc ở nước ngoài - địa chỉ sau được chấp nhận trên cơ sở tạm thời cho đến khi bạn tìm thấy một địa chỉ địa phương và thông báo cho ngân hàng thông qua nền tảng kỹ thuật số của họ.
3. Bằng chứng việc làm: Công việc được phát hành bởi Bộ Nhân lực Singapore thường đủ làm bằng chứng về việc làm.

Các ngân hàng địa phương tốt nhất ở Singapore

DBS (Ngân hàng Phát triển Singapore)

• Với hơn 50 năm di sản đằng sau họ và tổng số 646 tỷ đô la Singapore trong tổng số tài sản, DBS dễ dàng là một trong những ngân hàng lớn nhất và dễ nhận biết nhất của Singapore. & NBSP;
• DBS có sự hiện diện ở một số thị trường lớn nhất trên toàn cầu, bao gồm Los Angeles, London, Bắc Kinh, Mumbai, Penang, Jakarta, Seoul và nhiều người khác.
• Ngân hàng này được biết đến với các dịch vụ mở tài khoản và kỹ thuật số không có giấy tờ với mức giá rất kinh tế.
• Tại thời điểm viết bài, DBS có 250 chi nhánh trên toàn cầu, trong khi nó tuyên bố có mạng lưới ATM lớn nhất ở Singapore.

OCBC (Tập đoàn Ngân hàng Trung Quốc ở nước ngoài)

• OCBC là một trong những ngân hàng lâu đời nhất và lớn nhất ở Đông Nam Á. & NBSP;
• Sở hữu hơn 470 chi nhánh ở 19 khu vực và quốc gia trên toàn thế giới.
• Nó có một sự hiện diện lớn ở Malaysia, Indonesia, Singapore và Trung Quốc.
• OCBC có lợi ích thành công trong bảo hiểm và thị trường vốn của Singapore, và phục vụ khách hàng ngân hàng cá nhân cũng như các doanh nghiệp vừa và nhỏ.

UOB (Ngân hàng Hoa Kỳ)

• Ngân hàng lớn thứ 3 tại Singapore.
• UOB đã chứng kiến ​​danh mục đầu tư tài sản của mình tăng trưởng liên tục trong những năm gần đây với tỷ lệ chi phí trên thu nhập ổn định.
• Ngân hàng này hiện có 63 chi nhánh ở Singapore, và đã đánh dấu sự hiện diện của nó ở 18 quốc gia trên toàn thế giới, bao gồm ở Úc, Anh, Mỹ, Ấn Độ, & Canada, ngoài hầu hết các nước láng giềng Singapore và Ấn Độ.
• Được biết đến với sự hỗ trợ dịch vụ mạnh mẽ cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ.

Maybank

• Ngân hàng lớn thứ 4 Đông Nam Á về tài sản.
• 2600 chi nhánh tại 18 quốc gia bao gồm tất cả 10 thành viên ASEAN.
• Hiện tại Ngân hàng gốc Malaysia này cũng có 18 chi nhánh, 4 trung tâm tài sản độc quyền, một phòng chờ cao cấp và 12 máy ATM tự sở hữu. Nó hợp tác với các mạng ATM đủ điều kiện địa phương cho phép bạn truy cập thêm vào hơn 200 ATM trên khắp Singapore.

Ngân hàng nước ngoài

Ngân hàng Standard Chartered

• Standard Chartered, với nguồn gốc ở Anh, đã là một người chơi chính ở Singapore kể từ năm 1859.
• Một phần của một nhóm ngân hàng toàn cầu, Singapore HQ cung cấp một trong những danh mục sản phẩm và dịch vụ đa dạng nhất trong ngành.
• Hiện tại có 12 chi nhánh và 25 ATM tại Singapore với 4 chi nhánh dịch vụ ưu tiên và 1 chi nhánh dịch vụ ưu tiên và ngân hàng quốc tế cao cấp.
• Nhân viên ngân hàng giám sát lựa chọn cho các tổ chức nước ngoài ở Singapore đã giành được nhiều giải thưởng ngân hàng quốc tế.

Citibank

• Citibank là một trong những ngân hàng Mỹ đầu tiên mở cửa hàng ở Singapore.
• Là một trong những ngân hàng lớn nhất thế giới, nó có quyền truy cập vào tài trợ sâu sắc và đã là một đối thủ cạnh tranh đáng gờm ở Cộng hòa.
• Citibank yêu cầu người nước ngoài nộp ID ủy quyền và bằng chứng cư trú cùng với đơn đăng ký tài khoản ngân hàng của họ. & NBSP;
• Nếu bạn không có SingPass (phần mềm đăng nhập lưu trữ thông tin định danh cá nhân của bạn để tham gia với chính phủ Singapore), bạn phải đăng ký một hoặc truy cập chi nhánh Citibank Singapore để mở tài khoản của bạn.

HSBC

• Giống như Standard Chartered, HSBC, đã mở cửa hàng tại Singapore vào nửa sau của thế kỷ 19.
• Là một đại lý chính được ủy quyền của G-SEC và các trái phiếu doanh nghiệp nước ngoài khác ở Singapore.
• Ngân hàng này cũng là một phần của một nhóm quốc tế với các chi nhánh ở một số quốc gia bao gồm Ấn Độ, Mỹ, Anh, Úc và nhiều nhóm khác.
• Các chuyến thăm chi nhánh là cần thiết để mở tài khoản tại HSBC Singapore.

Thời gian để mở tài khoản ngân hàng cho người nước ngoài

Đối với hầu hết các ngân hàng, phải mất từ ​​3 đến 7 ngày làm việc để có tài khoản ngân hàng đầy đủ chức năng được mở. & NBSP;

DBS cam kết đến 3 ngày làm việc. Tuy nhiên, chủ sở hữu Singpass có thể đủ điều kiện để mở tài khoản tức thì.

So sánh dịch vụ ngân hàng

Lưu ý rằng thông tin được đưa ra ở đây đã được lấy từ các trang web chính thức của mỗi ngân hàng liên quan và hiện tại tại thời điểm viết. Tuy nhiên, chúng có thể bị thay đổi và lỗi của con người. Những số liệu này có thể được coi là chỉ tham khảo cho mục đích chọn các ngân hàng tốt nhất cho người nước ngoài ở Singapore.

Singapore có luật nghiêm ngặt cấm rửa tiền

Tại Singapore, có những luật bí mật của ngân hàng bất biến và chủ tài khoản không bắt buộc phải báo cáo tiền có sẵn cho chính quyền. & NBSP;

Tuy nhiên, tham nhũng, buôn bán ma túy và hành vi nghiêm trọng khác (tịch thu lợi ích) năm 1999 (CDSA) khiến nó trở thành một hành vi phạm tội bị trừng phạt để tham gia vào các hành vi đó.

Các ngân hàng Singapore được yêu cầu giám sát và tìm các giao dịch đáng ngờ và các nguồn thu nhập hoặc tài sản chưa được xác minh gửi với họ. Tuy nhiên, chính quyền Singapore sẽ không trừng phạt bạn nếu nguồn tiền của bạn không nằm trong danh sách 184 hoạt động tội phạm được xây dựng trong Đạo luật được đề cập ở trên.

Lưu ý rằng cảnh sát Singapore có thể giam giữ, bắt giữ hoặc buộc tội bạn cho 184 tội danh này ngay cả khi họ được thực hiện ở nước ngoài.

Lưu ý chuyên môn

Nếu bạn có kế hoạch ra mắt một doanh nghiệp với tư cách là người nước ngoài và thỉnh thoảng muốn đến Singapore, bạn có thể muốn mở một tài khoản ngân hàng trong một ngân hàng cũng phục vụ đất nước của bạn. & NBSP;

Mặc dù có vẻ như các ngân hàng quen thuộc ở quê nhà của bạn phù hợp hơn, nhưng có thể có các điều kiện liên quan vì các quy định ở Singapore.

Ngân hàng DBS không yêu cầu bạn ghé thăm một trong các chi nhánh của họ để mở tài khoản của bạn với họ ở Singapore. DBS có các chi nhánh ở Ấn Độ, Mỹ, Anh, Úc, New Zealand và Canada, trong số 18 quốc gia.

Tuy nhiên, hãy chắc chắn kiểm tra cẩn thận các trang web của họ để biết lãi suất hiện tại nhất, hoa hồng ngoại hối đối với chuyển tiền, tiền gửi ban đầu, yêu cầu số dư trung bình hàng ngày, phí dịch vụ rơi và các khoản thuế khác.

Đọc thêm: Tài khoản ngân hàng của công ty tại SingaporeCorporate Bank Account in Singapore

Nhận hỗ trợ chuyên giaASSISTANCE

Câu hỏi thường gặp

Đúng. Người nước ngoài được phép mở một tài khoản ngân hàng Singapore với điều kiện họ có các tài liệu hợp lệ ở Singapore. Ví dụ, người nắm giữ việc làm Singapore, chủ sở hữu entrepass và chủ sở hữu thông qua sinh viên.

Đúng. Mặc dù công dân Singapore được yêu cầu báo cáo số Visa NRIC hoặc PR của họ, những người không cư trú phải cung cấp bằng chứng toàn diện hơn về cư trú, bản sao hộ chiếu, hóa đơn điện thoại, báo cáo ngân hàng khác, v.v. & NBSP;

Không phải lúc này. Bạn có thể đăng ký SingPass (một hệ thống xác thực kỹ thuật số lưu trữ và chia sẻ thông tin cá nhân của bạn như địa chỉ, số hộ chiếu, chi tiết liên hệ và thông tin có thể truy nguyên khác. Singpass có thể cho phép bạn mở tài khoản ngân hàng nhanh hơn với một số ngân hàng.

Ngân hàng số 1 ở Singapore là gì?

Ngân hàng phổ biến ở Singapore là gì?

6 ngân hàng địa phương ở Singapore là gì?

Những ngân hàng lớn nhất ở Singapore là gì?